IG交易商評價：IG外匯平台安全性分析、平台特色、手續費比較、優缺點完整介紹

IG是全球知名的外匯/差價合約交易商，歷史悠久、規模較大、商品豐富多元，經常被投資客提及。

本篇文章將重點介紹IG.com（以下稱IG交易商）的監管牌照、資金安全性、出入金途徑、交易成本與手續費、使用體驗等，以便大家在開戶前能深入了解IG平台。

文章目錄

一.IG交易商介紹(IG Group概要)

成立時間： 1974年	集团總部： 英国伦敦	支援語言： 繁體/簡體中文，英語，西班牙語
監管牌照： FCA, ASIC,FSA, NFA-CFTC, FMA, MAS,DFSA, BMA,FINMA, FSCA, DSFA, JFSA,METI, MAFF, BaFin and DeutschaBundesbank（不同子公司持有不同牌照）	官方網址： www.ig.com

※台灣用戶可使用的最大槓桿倍數為200。槓桿比例根據簽約的IG子公司而定（各國金融法規不同）。

二.IG交易商安全嗎？全球公司、監管牌照、資金安全分析

海外投資中，大家最擔心的是資金的安全性。要檢視外匯平台是否安全，可以確認該交易商是否有取得金融機構所核發的監管牌照。

外匯交易商取得監管牌照的質量和數量，是判斷平台資金安全的重要參考指標之一。當然，最重要的還是要看你開戶，簽約在哪個監管之下。

1.IG在全球的子公司及對應的監管牌照

目前IG集團在全球擁有17間子公司，每間子公司都依據當地監管要求，註冊了法律實體，並取得了監管牌照。

IG在全球的子公司和對應的監管牌照如下：

國家	IG集團成員公司	所屬司法管轄區監管機構	投資保護額度	資金隔離
英國	IG Markets LtdIG Index Ltd	英國金融行為監管局（FCA）	5萬英鎊	✅
瑞士	IG Bank S.A.	瑞士金融市場監督管理局（FINMA）	10萬瑞郎	✅
歐洲※	IG Europe GmbH	德國聯邦金融監管局（BaFin）	2萬歐元	✅
美國	IG US LLC	美國商品期貨委員會（CFTC） 美國全國期貨協會（NFA）	無	❌
日本	IG証券株式会社	日本金融廳（JFSA）	無	✅
澳大利亞	IG Australia Pty Ltd	澳大利亞證券投資委員會（ASIC）	無	✅
新加坡	IG Asia Pte Ltd	新加坡金融監管局（MAS）	無	✅
紐西蘭	IG Australia Pty Ltd	紐西蘭金融市場監管局（FMA）	無	✅
南非	IG Markets South Africa Limited	南非金融服務委員會（FSB）	無	✅
阿聯酋	IG Limited	杜拜金融服務管理局（FSCA）	無	✅
百慕達	IG International Limited	百慕達金融管理局（BMA）	無	✅

資料來源：IG.com官方網站

歐洲※指的是除英國和瑞士之外國家地區

投資保護額度：雖然歐洲之外的監管機構（包括美國、澳洲和日本等）沒有投資補償計劃，但只要IG和客戶的資金是隔離存放，投資者的資金就是安全的！

2.台灣人在IG開戶受哪裡監管？

台灣用戶開戶在百慕達（BMA）監管的IG International Limited公司名下(註冊號為54814)，槓桿最大可以開到200倍。

雖然BMA不提供投資保護額度，但根據BMA的監管要求，像IG這樣投資公司必須將客戶資金和資產與自有資金隔離存放（銀行隔離託管賬戶中）。即便IG清盤，客戶資金可完全分隔並受到保護，不受IG債權人追索。

以下為筆者查到的IG International Limited的BMA牌照，由百慕達金融管理局授權經營投資業務和數位資產業務。

3.IG作為上市公司，財務透明

IG一大優勢是作為上市公司，實力雄厚、財務透明。 IG Group早在2005年就在倫敦證券交易所上市，這意味著任何投資人都可以在公開的資訊上查到IG上市以來所有年度的財務報告。

可參考IG Group官網，查看IG集團發布的2022年度財報業績。也可以透過Google隨時查詢IG的股價，因為財報業績會反映到股票價格上。

最後，IG自成1974年立以來，已經穩定運營48年，在業界具有極高的知名度和信譽度。

筆者使用IG平台（IG日本公司）超過5年，出金超過5萬美金，沒有遇到過任何不能出金等問題。網路上，也很少有看到關於IG的負面新聞。所以，我認為IG是一間可信賴，且資金安全的外匯交易商。

三.IG交易商的交易商品和交易成本（手續費・點差）介紹

IG交易商平台最大的特色是豐富多元的商品種類、極具競爭力的點差（交易成本）和充足的流動性市場。

1.IG的交易商品介紹和槓桿比例

IG提供的CFD交易商品涵蓋：外匯、貴金屬(黃金/白銀等)、大宗商品(原油/農產品等)、指數、債券、股票CFD、加密貨幣、牛熊期權、外匯選擇權（多達18000+種商品），可謂相當豐富！

從交易產品的豐富性來看，IG的優勢尤為明顯。和其他券商的交易標的比較如下：

投資標的	IG	OANDA	嘉盛(forex.com)
可交易標的數量	18000+	1800+	3500+
外匯貨幣對	105	50+	88
商品（黃金，原油）CFD	✅	✅	✅
股票指數CFD	✅	✅	✅
股票個股CFD（美股，港股等）	✅	✅	✅
加密貨幣CFD（比特幣，以太幣）	✅	✅	✅
債券	✅	❌	❌
期權（選擇權）	✅	❌	❌

1）外匯：IG提供105種以上的主要及次要貨幣兌交易，是提供貨幣對最多的外匯平台之一。

以歐元/美元為例，最低點差為0.6（點），平均點差約為0.82。 DMA模式的點差僅為0.165（需要另外支付佣金）。

IG對於符合「大額交易」的投資人，每月根據交易量會給與相應的「現金回贈」。以外匯為例，月間交易量超過2500萬美元（約250手），可以獲得每手約0.5美元的返現。

對剛在IG平台開戶的新客戶，6週內的交易港股/美股，會給與不同程度的手續費優惠（詳情請見：https://www.ig.com/cn/introduction-programme）

對於開戶在IG International的客戶（例如台灣地區客戶），主要外匯貨幣對的最大槓桿可開到200倍，次要貨幣對最大槓桿為67倍。

2）指數：提供100+個主要股票市場的指數交易，包含美國三大股指（華爾街指數、S&P500、納斯達克100），香港恆生指數，中國A50，台灣指數等大盤股指。

IG股指不但豐富，而且相對其他交易商IG提供的每週可交易時間比其他類似交易商更多。 IG股指每周可交易時間為158個小時，有更多的交易機會，槓桿高達1:100。

3）股票：IG提供超過17000種熱門股票CFD，客戶可在盤前盤後建倉交易逾90隻主要美股。IG的股票交易槓桿可開到20倍。

參考：美股交易時間（開盤/收盤）和盤前盤後交易介紹

4）大宗商品、能源：IG提供超過35種大宗商品交易，包含黃金、白銀、石油、天然氣、農產品（小麥和糖）等商品。

大宗商品的交易方式有現貨、期貨、期權合約。黃金的槓桿可開到200倍，原油最大66倍。對於俄烏戰爭初期的商品、能源價格暴漲期間，IG也有提高保證金比例或限制部分產品的交易。

5）加密貨幣：IG提供15種最熱門的加密貨幣CFD（比特幣、以太幣等）和加密貨幣指數，可以做多或做空，每週七天均可入市交易不打烊。加密貨幣交易的最大槓桿為5倍。

在IG交易的是加密貨幣的差價合約，你並不實際持有加密貨幣。但可以利用買張/買跌的訂單來做多或做空加密貨幣。

優點是IG是受監管的交易商，和加密貨幣交易所相比，更能保障資金安全。由於不涉及加密貨幣的實物交易，操作簡單，也沒有被盜的風險！

6）債券：提供包括日本、德國、美國的10種公債，槓桿可開到5倍。日債和美債的交易貌似比較受歡迎。

7）期權（選擇權）：IG是位數不多提供選擇權的外匯交易商，有每日、每週、每月以及每季度期權（選擇權）等商品選項。

選擇權具有風險固定、無隔夜利息等優勢。可作為對沖工具來使用。

另外，IG還有一個特色是可以交易週末市場，包含外匯、全球指數、數字加密貨幣等，可發掘獨家機遇。

2.IG的交易成本如何?（IG和各大交易商點差比較）

IG平台的交易成本到底是什麼水平呢？我們對全球三大外匯交易商的主要交易商品點差做了對比。

從點差費用來看，IG明顯比OANDA和嘉盛更有競爭力，特別是外匯和原油的優勢明顯，隔夜利息的收費也比較合理！ IG比後兩者能節省30%~40%的交易成本！

點差/槓桿/交易平台	IG	OANDA	嘉盛(forex.com)
澳元/美元平均點差(標準賬戶)	0.82	1.2	1.4
歐元/美元平均點差(標準賬戶)	0.85	1.1	1.5
美元/日元平均點差(標準賬戶)	0.94	1.4	1.7
WTI原油平均點差(標準賬戶)	2.55	3.5	4.0
黄金XAU/USD(標準賬戶)	3.5	2.95	4.5

※數據來源：各大交易商官方網站(數採集日台灣時間2023.02.08)

四.IG交易商的交易平台和交易模式

IG的交易平台主要分為兩大類：基礎交易平台和專業交易平台，專業平台有各自的優缺點。

如果你不懂，選基礎交易平台就可以，而且開戶後默認網頁版交易平台。

IG的交易平台該如何選?

1)基礎交易平台：網頁版和手機APP。如果你不使用EA自動交易，對於一般投資人來說，網頁平台和APP已足夠用。

使用網頁版平台，可以管理賬戶、下單交易、設置掛單、使用常用分析指標、出入金等。 IG還提供一些新聞推送、經濟日曆和信號等。

2)專業交易平台：ProRealTime、MT4、L2 Dealer

專業交易平台屬於第三方平台，適合EA自動交易、策略交易和資深的外匯、股票交易者。三款專業交易平台各有特色，比較如下：

專業交易平台	ProRealTime	MT4	L2 Dealer
適用對象	技術型圖表用戶	外匯交易	資深股票交易者
平台費用	每月40美元（每月交易4次可免費使用）	免費	免費
交易費用	股票數據需每月付費	無	股票數據和2級價格需每月付費
可交易市場	所有市場（除DMA和快速市場）	外匯、指數、大宗商品、加密貨幣等（不適合股票交易）	外匯和股票的DMA交易
自動交易	有	有	無
平台下載	基於網頁	下載	下載

ProRealTime：是一款高級技術分析圖表的軟體，它現在已經全面融入IG交易平台。適合自動化交易的經驗豐富交易者使用，缺點是中文不完善，且需要支付固定費用。

MetaTrader 4：是最知名的專業外匯交易平台之一，大部分EA都建立在MT4之上，可謂相當成熟的交易工具。缺點是，不適合股票交易。

L2 Dealer：是IG的直接市場准入（DMA）平台,投資人能夠直接通過交易所的「訂單簿」來交易股票或外匯差價合約，主要被用作交易「股票DMA」和「外匯DMA」。該平台適合量化交易的專業投資人，不推薦新人使用。

IG的外匯交易模式

IG的外匯交易模式分為OTC（場外交易）和DMA（外匯直接接入）兩種模式。

大部分的一般投資人用的都是OTC（場外交易），而DMA模式主要面向機構投資人。

交易模式	OTC（場外交易）	DMA（外匯直接接入）
適用對象	一般用戶	量化交易、機構投資者
交易模式	場內交易	直接進入市場
交易費用	點差或者佣金	IG僅收佣金
優缺點	不能看到市場訂單	能看到市場訂單

另外，IG平台還提供大額交易現金回饋，包含外匯、指數、大宗商品和股票等品種，交易量越大，返現越高。但外匯DMA交易不含在現金回饋範圍內。

但這種現金返還對交易量有很高的要求。以外彙為例，最低條件是要超過250手，每10手能返還5美金。

五.IG交易商開戶、出入金、費用介紹

根據所轄監管地區，IG開戶要求及流程會略有不同。台灣用戶僅提供『身份證明』資料即可完成開戶。

首先進入IG國際站：www.ig.com,選擇「開設真實賬戶」，按照提示填寫資料即可。

IG開戶流程為：基本註冊➡填寫個人資料➡財務細節➡相關經驗➡等待審核。註冊成功後會收到IG寄來的⼀封Email。

參考：IG外匯交易平台開戶教學

IG入金

IG提供的入金方式主要有以下三種方式，其中信用卡、金融卡入金可以馬上入賬。缺點是，信用卡入金，會被卡發行公司扣手續費。

信用卡入金前，需要先在IG賬戶中登錄信用卡資訊。電匯適合大額入金，注意收款人名義為IG的公司名義。

入金方式	入金額度	到賬時間	手續費
信用卡	最低300美元	即時到帳	Visa：1% MasterCard：0.5%（信用卡公司收取）
Debit（金融卡）	最低300美元	即時到帳	免費
銀行電匯	無最小入金要求	1~3個工作日	IG不收手續費，銀行會收
港元轉數快	無最小入金要求	1~3個工作日	免費

IG出金

IG的出金方式主要是信用卡退刷和電匯。只有電匯IG才會收取15英鎊的手續費，其他都不收取。另外中轉銀行也可能會收取部分費用。

第一次電匯出金，IG為了遵循反洗錢協議，需要提供你的收款銀行賬單，要求發行期在3個月內，有你的名字、流水和地址。

出金方式	出金額度	到賬時間	手續費
信用卡/金融卡	最低150，最高25000美元	3~5天	免費
銀行電匯	最低150美元，無最高限制	3~5天	免費

IG平台的費用

再看看IG的其他費用，隔夜利息、賬戶閒置費，幾乎所有的外匯平台都會收取這些費用。另外，使用IG的付費軟體平台，也需要支付費用。

1.隔夜利息：

對於外匯保證金交易，只要持倉過夜，就會產生「隔夜利息」。無論你使用哪個外匯平台，都會有隔夜費。

隔夜費有「正/負」之分，根據你買賣貨幣對不同，你需要「支付」或者「獲得」隔夜利息。

週三持倉，會產生三倍利息，需要額別留意。如果不持倉過夜，就不會產生這個費用。

參考：什麼是隔夜利息？外匯隔夜利息怎麼算？它對交易成本影響有多大？

2.閒置費：

大多數外匯交易商對超過1年未使用的賬戶，都會收取閒置費用。一般在20～50美元不等。

IG對對於超過2年沒有易活動的帳戶收取18美金的月費。如果帳戶內已經沒有餘額可以扣款，IG則會關閉該帳戶。

4.IG的中文客服

聯繫IG客服有三種方法，均可提供中文客服。

六.IG交易商優點/缺點分析（總結）

綜合以上分析，本站總結了IG外匯平台的優點和缺點表現如下：

✅IG交易商優點：	❌IG交易商缺點：
●信譽度高，牌照齊全，資金安全 ●交易成本低，流動性強 ●商品種類繁多，多種專業交易平台	●槓桿最大僅200倍 ●長期閒置賬戶收取管理費 ●開戶審查嚴格，只有合格客戶才能成功開戶

總結來說，IG是全球最大、最可靠的外匯交易商之一。不但資金安全，在交易成本（點差）和商品種類方面，都極具競爭力。教學指南、財經新聞等投資情報方面的服務也非常豐富。

唯一的缺點是對台灣用戶的槓桿只能開到200倍數，保證金比率要求偏高，可能不太適合投資金額在1000美金之內的小資族。