台灣虛擬貨幣交易所哪間好？2024虛擬貨幣交易所排名及推薦
在台灣買賣比特幣該如何挑選虛擬貨幣交易所？台灣投資人為何要選擇台灣的交易平台？
本文將帶你認識八間台灣本土虛擬貨幣交易所，同時根據CMC評分規則介紹2024全球虛擬貨幣交易所排名及評價，以及台灣加密貨幣交易所和國際交易所在使用上的主要差別和各平台的優勢/劣勢分析。
一.台灣虛擬貨幣交易所排名推薦
根據本網調查，成立於台灣本土的虛擬貨幣交易所一共有8間，其中營運時間長、知名度高的全三大交易所分別為MAX、BitoPro和ACE，CMC收錄排名前100名。
台灣虛擬貨幣交易所最大的優勢是便利的「台幣」出入金，符合台灣金管會《洗錢防制法》，並與傳統 金融銀行合作，確保用戶能在合規、安全的狀況下，透過銀行轉帳、超市等多元方式買賣虛擬貨幣。
以下為台灣虛擬貨幣交易所排名推薦（筆者個人觀點），比較內容包括：CMC排名、用戶規模、成立時間、支援幣種、交易手續費、功能特色等。
| 交易所 | 成立年 | 幣種 | 手續費 | 公司集團 | 合作銀行 | 功能特色 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 1/MAX | 2018 | 36 | 掛單0.05% 吃單0.15% |
現代財富 | 遠東商銀 (台幣託管) |
全台最多用戶數及交易量，CMC排名73 |
| 2/BitoPro | 2017 | 24 | 掛單0.10% 吃單0.20% |
幣託科技 | 遠東商銀 (台幣託管) |
超商買幣、虛擬錢包、API，CMC排名75 |
| 3/ACE | 2018 | 62 | 掛單0.05% 吃單0.10% |
王牌數位 | 凱基銀行 (台幣託管) |
債權屯幣、理財、網格交易，CMC排名92 |
| 4/BITGIN | 2020 | 3 | 掛單0.1% 吃單0.25% |
畢竟科技 | 凱基銀行 (台幣託管) |
放貸、搬磚、DeFi，已停止個人用戶服務 |
| 5/MaiCoin | 2013 | 33 | 1.6USDT | 現代財富 | 遠東商銀 (台幣託管) |
OTC場外兌換，定期定額，NFT |
| 6/XREX | 2018 | 20 | 掛單0.05% 吃單0.20% |
鏈科 | 遠東商銀 (台幣託管) |
數位支票、質押獎勵、美元出入金 |
| 7/HOYA Bit | 2021 | 5 | 0.2%~1.2% | 禾亞數位 | 遠東商銀 (台幣託管) |
存幣生息 |
| 8/Rybit | 2022 | 3 | 台幣0.1% USDT0.0% |
幣錸 | 凱基銀行 (台幣託管) |
費率最優，存幣生息 |
二.台灣虛擬貨幣交易所與國際交易所的差異比較
為何要用台灣交易所呢？台灣虛擬貨幣交易所和國際交易所的主要差異如下：
| 交易所比較 | 台灣虛擬貨幣交易所 | 國際虛擬貨幣交易所 |
|---|---|---|
| 開放地區 | 台灣 | 全球多國/地區 |
| 特色 | 可用「台幣/TWD」出入金及買賣虛擬貨幣 | 集合全球用戶，交易量大，流動性強，適合大資金交易 |
| 優勢 | 由台灣金管會監管，由台灣銀行託管台幣資產，提供實體門市服務 | 具有台灣交易所無法提供的多元產品種類及交易工具，優惠多，手續費返現 |
| 劣勢 | 產品種類、可交易工具及服務選擇較少，流動性差，買賣價差大 | 無便捷的台幣出金管道 |
| 代表交易所 | MAX | Binance（幣安） |
台灣虛擬貨幣交易所優勢/劣勢：
營運公司設立於台灣本土，由台灣金管會監管，符合金管會《洗錢防制法》，合法合規。 與台灣的銀行合作，託管用戶台幣資產，資金安全性高。針對台灣用戶提供便利的「台幣/TWD」出入金管道。
同時提供實體門市現場諮詢服務及繁體中文客服，溝通方便，十分便於台灣用戶使用！
缺點是，台灣虛擬貨幣交易所提供的幣種少、策略工具少，不支援衍生性槓桿合約交易。 尤其是，由於交易量小，流通性遠不如國際交易所，較大的買賣價差，容易增加交易成本！
國際虛擬貨幣交易所優勢/劣勢：
國際虛擬貨幣交易所是全球加密貨幣的交易中心，支援多國的法定貨幣（美元/歐元等），用戶眾多，交易量大，適合大資金交易。
國際交易所除了提供種類繁多的現貨交易對之外，還提供豐富的策略交易、槓桿和衍生性金融產品(期貨/保證金合約類)。不定期推出各種空投、交易獎勵和交易比賽等。
國際交易所的缺點是不支持台幣出金。 建議台灣用戶先註冊台灣交易所，用台幣入金買幣後提領到國際交易所來交易，出金時再提領到台灣交易所，換成台幣出金。
三.認識台灣虛擬貨幣交易所
台灣虛擬貨幣交易所依其公司集團背景、安全性、流動性、手續費、支援幣種、平台特色、使用體驗等摘要如下：
台灣虛擬貨幣交易所1-MAX
MAX公司集團
MAX交易所是由MaiCoin集團於2018年推出，在台北及台中設有兩大實體門市，是第一家台灣合規的加密貨幣交易所。
而MaiCoin集團是早在2013年即成立，主要投資區塊鏈技術及虛擬貨幣應用，旗下還創立包括MaiCoin數字資產買賣平台、Qubic NFT技術整合服務等。
MAX資金安全
MAX交易所用戶的台幣資金由傳統銀行（遠東銀行）信託保管，力致於安全地隔離用戶資產。
MAX流動性
MAX是全台市佔率最大的虛擬貨幣交易所，擁有全台最多用戶數及交易量,CMC全球排名第73。 流動性雖不及幣安、OKX等國際交易所，對個人客戶也夠用。
MAX特色功能
MAX交易所擁有嚴謹的安全機制和高效率的交易系統，能夠快速處理大量交易，確保訂單順利成交。 MAX的另一個特色就是它家的純「功能型」數位代幣MAX Token，可以用來折抵交易與發送手續費、鎖倉可領取平台分潤獎勵並且獲得VIP大戶計劃之資格等。
台灣虛擬貨幣交易所2-BitoPro
BitoPro公司集團
BitoPro交易所的母公司幣託科技，是台灣早期的區塊鏈公司。 早在2014年就推出虛擬貨幣錢包BitoEX，為個人、企業以及金融商等數字貨幣解決方案。並於2017正式上線幣託交易所，在台灣有不錯的口碑。
BitoPro資金安全
目前Bitopro已成為台灣三大加密貨幣交易所之一，用戶資金受到遠東銀行信託，並在台北設設有辦公室。 CMC排名第75位，規模僅次於MAX交易所。
BitoPro特色功能
BitoPro最大的特色是與全家便利商店合作，可以在超市直接購買加密貨幣。 同時提供線上台幣出入金，台幣及穩定幣USDT買賣虛擬貨幣、TTCheck數字禮品卡、幣託債權理財等功能及服務。
台灣虛擬貨幣交易所3-ACE
ACE公司集團
ACE交易所於2018年由「王牌數字」創立，號稱台灣首家合法合規的虛擬貨幣交易所，擁有台北、台中與高雄實體門市提供服務，規模為臺灣前三大，CMC排名第95位。
2024年1月，「ACE王牌交易所」遭爆創始人兼前董事長潘奕彰（David）涉嫌加密貨幣詐騙洗錢，遭羈押起訴。 目前交易所本身暫不受影響，運營正常，但需要留意後續進展。
ACE資金安全
100％由凱基銀行託管用戶臺幣資金，使用戶資金與公司資金完全分離。 定期審查上架之加密貨幣項目發展及市場交易情形。 錢包系統Cybavo透過諾德保險經紀為每位用戶承保，遵守KYC、洗錢防制聲明等規範。
ACE特色功能
幣種多，新台幣交易對多，手續費相對便宜，同有自己的平台幣ACEX Token。 ACE交易所提供多樣化的理財產品，包含：ACE債權、屯幣收益、DeFi、NFT、雙幣理財、定投以及網格交易，時常辦理區塊鏈相關講座課程。
台灣虛擬貨幣交易所4-BITGIN
BITGIN幣竟交易所成立於2020年9月，由畢竟科技股份有限公司運營，為台灣第四間本土虛擬貨幣交易所，主打「最優換匯」,目前僅支援BTC、ETH和USDT3個幣種。
需要注意的是，BITGIN交易所於2024年1月開始，已停止對個人用戶服務，開始轉型為專為法人服務的虛擬貨幣交易所。
幣竟交易所的特色功能如下:
1.協助企業跨國收付款： 讓台灣企業在收款與付款時，能夠避免因國際匯款時間差而導致的匯率損失。
2.增加企業停泊資金利用率： 為企業提供投資工具，讓企業也能在公開、透明、資金完全可控的前提下，活用停泊資金。
3.鏈上金流追查： 為執法機關提供鏈上金流追查工具，協助執法機關能夠協助民眾更快速的追查各種可疑鏈上金流。
台灣虛擬貨幣交易所5-MaiCoin
MaiCoin是MAX數位資產交易所的姊妹平台，都是現代財富集團旗下公司。 MaiCoin由劉世偉先生創辦，曾任職於三星、日立、高通等大公司。 MaiCoin 的投資者則包括了富邦金控、源鉑資本、SBI Group等知名機構。
很多人會問MaiCoin和MAX有什麼不同？
兩者的差異在於，MaiCoin只有台幣交易市場(扮演中間商的角色)。 而MAX除了台幣交易以外， 還有幣幣交易市場，就是讓用戶掛單搓合的平台。
MaiCoin早在2014年就推出了台灣最早的虛擬貨幣買賣平台，當時只提供比特幣和以太幣的台幣買賣價格(平台會公告一個接近國際價格的買價和賣價)。 用戶要買幣或賣幣就是依照這個價錢，下單之後可選擇台幣付款。
平台會公告一個買價和賣價，這個價錢是參考全球幾個主流交易所的價錢而訂的，約10秒會更新一次，用戶要買幣或賣幣就是依照這個價錢，下單之後可選擇幾 種付款方式: 銀行匯款、超市付款(7-11 或萊爾富)、台幣餘額。
台灣虛擬貨幣交易所6-XREX
XREX成立於2018年的台灣加密貨幣交易所，創始人為資安背景出身的黃耀文（Wayne Huang）和進出口專家蕭滙宗（Winston Hsiao）。
XREX聲稱是區塊鏈的金融機構，在台北設有營運和研發中心，官網還可查詢到平台的創始人與團隊成員。
不同其他台灣交易所的是，XREX比較偏向走國際化路線。 XREX在2023年11月，宣布獲得新加坡金融管理局（MAS）「主要支付機構牌照」6項業務項目的原則性批准。
除了新台幣之外，XREX還支援美元(USD)、新台幣(NTD)、印度盧比(INR)等出入金。 可交易比特幣、以太幣等20個主流幣種。
台灣虛擬貨幣交易所7-HOYA BIT
HOYA BIT於2021年由彭雲嫻女士創辦，是台灣第五家本土加密貨幣交易所，致力於為台灣一般民眾打造一個合法合規、使用簡單、資訊安全、提供穩健收益的加密貨幣交易平台。
在資產安全方面，HOYA BIT委託凱基銀行提供新台幣價金信託保管的服務，同時也跟CYBAVO 合作，使用安全性高的數字資產錢包。
HOYA BIT的交易所兩大特色是:
- 特色一：只賣5種加密貨幣
- 特色二：做加密貨幣新手友善的交易平台
台灣虛擬貨幣交易所8-Rybit
Rybit (幣錸) 於2022年上線，已完成金管會洗錢防制聲明，並與警務處165合作防範詐騙。創始人兼執行長是Emily Lai賴永純。
Rybit號稱最好用的台灣加密資產交易所，主要提供台幣購買USDT的「新台幣」與「美元穩定幣」的兌換服務。
Rybit交易所優點：
- 優惠匯率：提供具競爭力的台幣兌USDT匯率。
- 容易上手：操作簡潔快速，以固定價格買進USDT。
- 資金託管：用戶的台幣資金委託凱基銀行託管。
Rybit交易所缺點：
交易工具太少，只提供台幣買USDT，只有3個幣種。 沒有理財，質押獎勵，策略交易等高階功能。
四.全球虛擬貨幣交易所排名及比較
根據CoinMarketCap統計，全球虛擬貨幣交易所有753間（截至2024年4月26日），依功能類型主要分為現貨、衍生性商品、DEX（去中心化交易所）、借貸四大類。
其中，現貨、衍生性商品可以歸結為中心化交易所（CEX），是目前應用的主流類型。 例如，Binance，OKX等國際交易所同時支援現貨與衍生性商品交易，而台灣交易所僅支援現貨。
| 交易所類型 | 數量 | 代表平台 | |
|---|---|---|---|
| 現貨 | 245 | Binance（幣安），Coinbase，Kraken，OKX，Bitfinex，Bitstamp | |
| 衍生品 | 87 | Binance（幣安），OKX，Bybit，Bitget，BitMex，Deribit | |
| DEX | 485 | Uniswap v3 (Ethereum)，dYdX v4，SynFutures v3，Jupiter，Kine Protocol | |
| 借貸 | 1 | Venus | |
CoinMarketCap根據以下各項對全球的虛擬貨幣交易所進行排名和評分：
包括交易所的網站流量、流動性、交易量、合法性，以及交易所回報的交易量真實性信心程度。 權重是依照上述因素所分配，並給予現貨交易所從0.0到10.0的評分。
評分高於6為優質，4-6為中等（平均），低於4為差，如下：
根據筆者觀點，Binance，Coinbase作為優質的頭交易所，用戶多，交易量大，全球知名度高。 而MAX，ACE，BitoPro等台灣交易所雖然被列為「中等”，安全性上並不遜色於優質交易所，只是規模小而已。
| 等級評分（0-10） | 對應等級的數量 | 對應的交易所 |
|---|---|---|
| 優質（>6） | 24家 | Binance（幣安），Coinbase，OKX，Bybit，Kraken，Upbit，Bitfinex，Bitstamp |
| 中等（4-6） | 165家 | ProBit Global，Coincheck，Pionex，BitMEX，Bitbank，MAX，ACE，BitoPro |
| 差（4<） | 165家 | BCEX Korea，Bitci TR，YoBit |
雖然目前全球有245間加密貨幣交易所，但實際上多數【交易量】都集中在前幾大交易所。 光是Binance（幣安）的市佔率就超過40%，日均交易量超過700億美金。
以下根據CMC給出的排序規則，列出評分名列前十的加密貨幣交易所如下（註：手續費為現貨手續費的最高值，一般會根據用戶的等級動態變化）：
| 交易所排名 | 成立時間 | 費率 | 幣種 | 現貨交易量（24H） | 開放國家 | 中文服務 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 1/Binance | 2017/7 | 0.1% | 600 | 210億美元 | 全球/台灣 | ✅繁/簡體 |
| 2/Coinbase | 2012/5 | 0.25% | 243 | 26億美元 | 全球/台灣 | ❌無中文 |
| 3/OKX | 2013/5 | 0.1% | 356 | 23億美元 | 全球/台灣 | ✅繁/簡體 |
| 4/Bybit | 2018/3 | 0.1% | 379 | 8億美元 | 全球/台灣 | ✅繁/簡體 |
| 5/Kraken | 2011/7 | 0.2% | 226 | 15億美元 | 全球 | ✅簡體 |
| 6/Kucoin | 2017/8 | 0.1% | 834 | 16億美元 | 全球/台灣 | ✅繁/簡體 |
| 7/Bitfinex | 2012/12 | 0.2% | 192 | 5億美元 | 全球 | ✅繁/簡體 |
| 8/Bitstamp | 2011/7 | 0.5% | 74 | 1.8億美元 | 全球 | ❌無中文 |
| 9/HTX | 2013/9 | 0.2% | 256 | 5.2億美元 | 全球/台灣 | ✅繁/簡體 |
| 10/Gate.io | 2013 | 0.1% | 1718 | 7.1億美元 | 全球/台灣 | ✅繁/簡體 |
五.虛擬貨幣交易所怎麼選？ 挑選時要留意哪些重點？
在挑選虛擬貨幣交易所的時候，必須考慮的三大重點是：
| 三大必要條件： | 其他參考條件： |
|---|---|
| ①安全性；②規模（流通性/交易量）；③法幣出入金（台幣） | ⑤產品種類；④手續費；⑥中文服務 |
✅1.安全性
安全性包括【交易所自身的可信度（合規性）】和【交易所針對用戶資產的保護措施】兩方面價。
合規性方面，首選持有金融牌照，並接受監管的交易所，這種平台突然跑路的機率較低，用戶的金融資產有保障。
例如，台灣本土交易所都受台灣金管會的監管，客戶資金有台灣的銀行託管；作為國際交易所的幣安，已獲得全球18個市場的批准和註冊，包括日本、法國、義大利、西班牙、 瑞典和杜拜等，合規性高。
虛擬貨幣交易所的「信譽」受其營運團隊的影響較大，特別是創辦人和CEO（最高経営責任者）的資訊是否公開、透明非常重要。 大多數詐騙平台都查不到負責人和相關媒體報道。 遠離一些信譽較差的交易所。
用戶資產的保護，要看交易所採取了哪些安全措施。 以幣安為例，對用戶的帳號保護有雙重驗證（2FA）、手機/電子郵件通知、通行密鑰、人臉識別等KYC認證。
還有SAFU用戶資產安全基金以備突發事件的賠付，以及方便用戶隨時查看資產的【儲備證明PoR】等措施，都讓用戶在使用上更加安心。
✅2.規模（流通性/交易量）
交易所的流動性決定了你的訂單是否能順利成交。缺乏流動性的加密貨幣交易所，會大幅增加你的交易成本（買賣價差）。
例如，在流動性充足的交易所，買入0.1BTC的價差為1美元；在流動性不足的交易所，可能需要10美元甚至更高的價差成本。
一般越大規模的交易所，其交易量越大，流動性越好，即便是大筆金額買賣，對市場價格也不會有太大影響。
這也是HTX交易所的老闆-孫宇晨（Justin Sun）為何經常將幾千萬USDT轉入幣安交易的原因，而不是用自家交易所。 因為HTX交易所的流通性和市場深度，遠不如幣安。
另外，交易量大的交易所，意味著它獲得更多用戶的信任，有更好的知名度和信譽度，安全性也相對偏高。
✅3.法幣出入金
加密貨幣要換成法幣，就需要支援法幣出入金的交易所。 以台灣本土交易所為例，都支援「台幣」出入金。
快速總結：
挑選虛擬貨幣交易所的重點順序是：安全性 > 規模性 > 法幣出入金，其他（產品種類、手續費、中文服務）可以根據自己的需求來理性選擇。
台灣虛擬貨幣交易所選前三大MAX、BitoPro和ACE就好。國際交易所首選Binance（幣安），Coinbase，其次可以考慮OKX，Bybit等。
要長期持有的虛擬幣，建議放到台灣交易所或冷錢包；需要交易用的資金，可以提領到Binance，OKX來交易。 不要將大筆資金都放在一間交易所，最好多平台持有，以分散風險。
風險提示（Risk Warning）：
- 加密貨幣屬於極高風險的投資標的，此類投資並非適合所有的投資人！本文為經驗分享與資料整理，不保證所列資訊的準確性或完整性，也無任何推薦之意，投資前請務必自行研究判斷。