如何查詢外匯經紀商是否持有澳大利亞ASIC監管牌照？

眾所周知，澳大利亞ASIC是全球外匯監管的一個重要機構。不懂英文？沒有關係。只要跟著步驟一步一步來就能查詢ASIC監管牌照。

以下用全球知名外匯交易商ThinkMarkets（智匯）為例，來教大家如何查詢券商ASIC監管牌照！

文章目錄

一.ASIC監管机构概要，AFSL、ABN、ACN的差別在哪？

ASIC監管机构概要

澳大利亞證券和投資委員會(Australian Securities and Investment Commission)，簡稱：ASIC，於2001年根據澳大利亞《證券和投資委員會法》依法成立。

對澳洲消費信貸活動（包括銀行、信用合作社、金融機構等），金融市場（股票、衍生品和國內期貨），金融服務（養老保險、基金、股票、證券、衍生品，及保險）行使監管職能。澳大利亞證券和投資委員會是澳大利亞外匯零售行業的監管者。

凡接受ASIC澳大利亞證券和投資委員會監管的，具有交易金融衍生品資格(包含外匯保證金交易)的企業，必須同時具有澳大利亞金融業務許可證（AFSL）和澳大利亞公司代碼（ACN）。

AFSL、ABN、ACN的差別

在開始查詢之前先要了解AFSL，ABN，ACN的差別是什麼？

ACN（全稱 Australian Company Numbe）是澳洲公司註冊代碼，共9位數字。所有在澳洲的企業都必須註冊ACN，相當於國內的工商註冊。

ABN（全稱Australian Business Number）是澳洲公司商業代碼，共11位數（兩位稅號+9位數ACN號碼構成）。有ACN不一定有ABN，像有的休眠公司沒有ABN，有ABN號碼就必有ACN號碼。

AFSL（全稱Australian Financial Services Licensee）是澳洲金融服務牌照，通常是6位數居多，隻有從事金融服務的企業才有AFSL。業內通常講的澳洲監管號就是AFSL牌照號。

因此ACN和ABN隻是最普通的註冊而已，隻單獨有ACN、ABN的公司是沒有資質做金融衍生品權限的。 澳大利亞金融服務牌照（AFSL）才是真正的監管牌照。

二.澳大利亞ASIC牌照查詢方法

ThinkMarkets是受ASIC監管的外匯經紀商,我們下面就以此經紀商為例，介紹澳大利亞ASIC牌照查詢流程。

第一步(進入經紀商查詢頁面)：首先打開澳大利亞ASIC監管機構網站：https://asic. gov.au/
如圖選擇右邊欄的”Professional registers”進入經紀商查詢頁面。

第二步(輸入AFSL牌照號)：在Enter Keyword(s)的最後一欄裡輸入ThinkMarkets的AFSL牌照號”424700″，在”Select Register”的下拉菜單中選擇”Austialian Financial Services Licensee “，點擊下邊的”Search”查詢經紀商經營範圍。

第三步(查看經紀商經營狀態)：在這裡我們可以查看到Thinkmarkets經紀商的名稱、監管狀態、零售客戶服務、牌照發給時間以及澳洲總公司辦公室地址等內容。

如下圖status處顯示current說明目前這家公司是受監管的。

有External Dispute Resolution(外部糾紛構）簡稱EDR，說明這家公司是能夠向零售客戶提供服務的，通過EDR可以查到受監管的公司的基本的聯繫方式。

第四步(查看受監管的業務範疇)：在下面的”Licence Authorisation Conditions”點開加號，查看受監管的業務範疇。

通常要有這兩個大類provide financial product advice （金融産品建議）和eal in a financial products （金融産品交易）。

同時這兩個大類通常要有derivatives（金融衍生品）和foreign exchange contracts外匯保證金，面向的客戶群體要包含retail clients(零售客戶），因爲絕大多數都是零售客戶。

查看一家受ASIC監管的外匯交易商要註意以下幾點：

三.ASIC的AR牌照是什麼意思？如何查詢?

最近有一些外匯交易商聲稱其持有澳大利亞ASIC授權監管（AR），那麼AR牌照是什麼意思，是否合規呢？

ASIC的AR牌照是什麼意思？

ASIC的AR指的是那些由受ASIC監管公司（這裡我們稱之為委託主體）授權行事的公司或個人（這裡我們稱之為授權代表），該公司或個人並不直接受ASIC監管。

如果一家公司受ASIC直接監管，那麼這家公司被稱為“委託主體”（Principal），委託主體需要負責確保所有的AR都能符合ASIC的要求，而ASIC方面並不會與AR有任何直接的關係。

AFS-AR英文全稱Australian Financial Services Authorised Representatives，中文譯為澳洲金融服務授權代表。

授權代表是根據澳洲公司法設立，由持有AFS牌照的金融公司（主牌公司）授權，可代表主牌公司提供一個或多個金融產品服務，授權代表不能持有客戶資金，需要直接匯到主牌公司的監管隔離賬戶。

簡單來講，就是受ASIC直接監管的外匯交易商，可以授權給AR公司權限來開展業務，並且要保證AR符合ASIC的要求。

相當於AR花錢掛到ASIC券商名下開展業務，主要是考慮降低運營成本！雖然AR不受ASIC直接監管，但也算合規。

如何查詢ASIC的AR牌照？

雖然AR不直接受ASIC監管，但仍然可以在ASIC查到AR券商的牌照號碼、業務範圍等。

以下以TOP1 Markets為例，介紹AR牌照查詢方法：

第一步(進入AR查詢頁面)：打開澳大利亞ASIC網站：https://asic. gov.au/
如圖選擇右邊欄的”Professional registers”進入券商查詢頁面。

在Enter Keyword(s)的後一欄裡輸入AR券商牌照，在”Select Register”的下拉菜單中選擇”Australian Financial Services Authorised Representatives”（授權代表AR）後查詢。

第二步(查看搜尋結果)：查詢結果可以看到，委託代表（AR）摘要和委託主體的持牌券商。然後點擊委託主體（ASIC持牌主體），查看詳情。

第三步(查看AR詳情)：點擊委託主體（BAILEYHENRY CAPITAL GROUP PTY LTD），可以看到AR的牌照取得時間、業務權限等。

如上圖，這裡重點要看AR的業務權限為如下：

這說明，該AR（TOP1 Markets）只能向機構客戶提供服務，不能向零售交易者（個人）提供服務。

筆者認為，券商如果有實力，一般不會拿AR牌照，應該盡可能避開AR券商。還是建議選擇直接受ASIC監管的外匯交易商。

四.持有澳大利亞ASIC牌照的外匯交易商清單

以下是持有ASIC牌照的外匯交易商（不包含AR），都至少持有三大強國監管牌照，安全度較高。

外匯交易商	LOGO	許可機構	匯商類型	入金	存款	點差	點差
Thinkmarkets		英國FCA 澳洲ASIC	ECN/STP	$250	信用卡/電匯	歐美0.8	黃金2.5
IG Markets		FCA、FSP、ASIC、FMA	MM/ECN	$500	信用卡/電匯/Debit	歐美0.6	黃金2.0
Pepperstone		英國FCA 澳洲ASIC	ECN/MM	$200	信用卡/電匯/Debit	歐美1.0	黃金3.0

關於外匯保證金開戶延伸閱讀: