• 首頁
  • >
  • 虛擬貨幣投資
  • >
  • Gemini交易所評價:公司背景、安全性、平台特色、全球排名、優缺點分析

Gemini交易所評價:公司背景、安全性、平台特色、全球排名、優缺點分析

Gemini交易所在台灣・香港能用嗎?安全性如何?是否為詐騙平台?

不同的虛擬貨幣交易所,它們或多或少都有不同的優點和缺點。部分平台安全性令人不安,有些則幣種少,手續費高,或者不提供中文服務。

本文將帶你了解Gemini交易所的公司背景、全球排名、安全性評價、手續費、開放國家、特色介紹及優點缺點分析。

Gemini交易所評價

文章目錄

一.Gemini交易所簡介

成立時間:

2014年10月

廠商名稱:

Gemini

網站語言:

英文

交易幣種:

超過60種

官方網站:

www.gemini.com

Gemini(雙子星)是一家全額儲備、嚴格監管的美國加密貨​​幣交易所、錢包和託管機構,於2014年由Winklevoss兄弟創建並運營。它允許客戶購買、出售和存儲比特幣、以太幣、比特幣現金等加密貨幣。
Gemini受紐約金融服務部和紐約銀行法規定的資本儲備要求、網絡安全要求和銀行合規標準的約束。目前為美國、加拿大、英國、韓國、香港和新加坡等全球70多個國家/地區提供服務。
根據Coinmarketcap數據,目前Gemini在全球加密貨幣交易所排名約為10名前後。在成交量等市場份額方面,和第一名的幣安交易所還有較大差距。
Gemini面向非美國客戶推出Gemini Foundation(國際站),提供高達100倍的期貨合約交易,已在30個國家及地區上線。雖然Gemini對台灣開放,但由於不支持中文和台幣出入金,台灣等華語區的用戶並不多。

平台安全性 Google雙因素認證(2FA)、多重簽名授權交易、離線冷錢包儲存客戶資產、身份驗證(KYC)、熱錢包資產有提供資產保險
幣種數量 超過60種
現貨手續費 掛單0.2%,吃單0.4%;
期貨手續費 保證金交易手續費0.15% ~0.25%;最大槓桿100倍(預設為20倍)
其他費用 法幣兌換手續費1.49%;信用卡買幣3.49%;免費出金
出入金方法 信用卡、Pypal、銀行匯款、加密貨幣錢包轉賬

二.Gemini可信嗎,平台安全性如何?

Gemini是美國老牌加密貨幣交易所,而且受美國紐約州NYDFS監管,並非詐騙平台。網路上,可以查詢到很多有關Gemini的報導。以下將從Gemini的發展歷史、監管牌照和安全性來介紹。

1.Gemini創辦人及公司發展歷史

Gemini由創辦人是美國的雙胞胎兄弟-卡梅隆·文克萊沃斯(Cameron Winklevoss)和泰勒·文克萊沃斯(Tyler Winklevoss)於2013年成立,他們在大學期間就開始創業。

更讓他們出名的是他們於2004年起訴Facebook創辦人扎克伯格(Mark Zuckerberg)剽竊了他們對流行社交網絡的想法,並於2008年贏得官司,獲得6500萬美元賠償。有興趣的可以看看《Facebook誕生記》這本書。

2012年起,Winklevoss兄弟倆開始研究比特幣和區塊鏈。 2013年時,他們已在比特幣上投資了1100萬美元,當時他們持有的比特幣數量已經達到比特幣流通總量的1%,除了中本聰他們是持有比特幣最多的人。

Winklevoss兄弟於1981年出生於精英知識分子家庭,後來一起考進哈佛大學,他們是在比特幣價格10美元的時候開始買入的,並且一直沒有拋售套現,如今擁有至少50億美元資產。

Kraken創辦人

Gemini總部位於紐約,於2016年世界上第一家獲得牌照的以太坊交易所,2021年11月,Gemini融資4億美元,使紐約母公司Gemini Space Station.LLC的估值達到71億美元。

Gemini目前擁有約1300萬註冊用戶,日交易量達到1.9億美元。是Coinbase,幣安(Binance)和Kraken之類的直接競爭對手。提供了法定付款以及BTC/ETH市場的加密貨幣。

今年5月,Gemini宣布,其非美國衍生品平台Gemini Foundation已正式在新加坡、香港、印度、阿根廷、巴哈馬、百慕大等30個國家/地區上線BTC/GUSD永續合約交易。

在接下來的幾個月裡,Gemini Foundation將通過額外的永續合約、有日期的期貨和期權交易來擴展衍生品產品。目前,該衍生產品在美國、英國或歐盟不可用。

2.Gemini美國監管牌照

Gemini不但是一間加密貨幣交易所,也是受紐約州金融服務部(NYDFS) 監管的紐約市信託公司。

作為吸收存款發行穩定幣GUSD的平台,Gemini須遵守NYSDFS和紐約銀行法規定的等系列監管要求,包括資本準備金、網絡安全要求、KYC、AML、和銀行合規標準。

美元帳戶由聯邦存款保險公司(Federal Deposit Insurance Corporation)保險,所有資金均安全地存放在紐約的一家特許銀行中。

而且,Gemini早在2021年4月就宣布與萬事達卡(Mastercard)合作,推出加密貨幣回饋信用卡。目前已經有超過15萬人註冊了該信用卡,無疑這是一個增加信賴性評分的項目。

3.Gemini交易所資產儲備構成

根據Nansen2023年7月18日鏈上數據Gemini交易所目前持有資產總額約為33億美元,其中主流幣BTC、ETH的比例高達93%,這個比例的風險係數較低,相對安全。

由於Gemini是一個加密貨幣託管公司,而且支持美元、歐元等法幣交易,客戶主要持有BTC、ETH,其他穩定幣和山寨幣的持有比例不到7%。

Gemini資產儲備構成

4.Gemini的安全性如何?

Gemini被認為是全球最安全加密貨幣交易所之一,自2014年成立以來,未有大規模資產被盜事件。

Gemini採用了大量的安全措施來保護用戶賬戶,包括雙因素身份驗證(2FA)、資金冷存儲、加密傳輸、資產保險和其他安全措施。

例如,大多數用戶的加密貨幣是離線存儲的,只有一小部分存儲在帶有保險的在線熱錢包中。此外,需要多個簽署人才能將加密貨幣從冷存儲系統中轉移出來。

此外,Gemini採用雙因素身份驗證(2FA)、速率限制、加密傳輸層安全連接、嚴格傳輸安全功能來保護用戶資產和帳戶。

需要注意的是,雖然加密貨幣交易所已經採取了安全措施,但不能完全保證用戶的資金安全。幣圈投資人應該有一些安全性常識。

安全性小建議:

  • 在安全設置中開啟雙因素驗證(Google 2FA)-可防止99%的駭客攻擊/盜取資產行為。
  • 開啟資金提領白名單,只能向白名單地址轉賬。
  • 網站域名是否完全正確,防止被釣魚盜取你的帳號/密碼。例如,幣安官網:binance.com,而有不法分子用binance-co.com的假網站來釣魚。
  • 不向任何人透露登入帳號ID和密碼(包括交易所客服),不同交易所設置不同密碼。

綜合以上判斷,筆者認為Gemini不是詐騙平台,它是美國受監管的虛擬貨幣交易所之一。但要留意,假冒Gemini名義的詐騙網站。

網路上有消息稱,有號稱“Gemini雙子星交易所”的詐騙集團,假冒Gemini在香港的分部“Gemini雙子星交易所”,打著國外旗號在中國大陸及香港和台灣地區行騙,之後禁止用戶提領資金後跑路。

三.Gemini全球排名/用戶評價/開放國家

Gemini是美國第三大加密貨幣交易所,規模排在Coinbase、Kraken之後。在美國及全球擁有眾多註冊用戶。

1.Gemini全球排名

透過CoinMarketCap的數據,可查看到Gemini交易所被排到全球第11位(綜合評價),24小時現貨交易量約為2499萬美元,交易所評分6.8。

交易量和網站造訪量方面,和幣安(Binance)交易所還有些差距,但規模也足夠大。

Gemini全球排名

2.Gemini市場份額

由於受到美國監管的束縛,美國的加密貨幣交易所無法提供期貨合約類的衍生品交易,其全球市場份額遠不如Binance、Coinbase等頭部交易所。

加密市場數據提供商CryptoCompare的報告顯示,目前全球超過5成的交易量都集中在幣安(Binance),Gemini的交易量不到1%。

Gemini交易量

3.Gemini開放國家/地區

目前Gemini對全球30多個國家的居民開放,包括:美國、英國、歐盟、澳洲、加拿大、韓國、香港和新加坡等地區開放,在這些地區取得許可牌照運營。雖然Gemini也對台灣開放,在台並沒有取得牌照。

另外,Gemini對不同國家的服務有限制,比如Gemini Foundation的衍生品交易服務在美國、英國或歐盟不可用。質押服務也不對美國的紐約州居民開放。

四.Gemini平台特色/手續費/用戶評價

以下將介紹Gemini平台特色/手續費/用戶評價,看看Gemini交易所適合哪些交易人群?

1.Gemini平台特色

Gemini交易所的主要特色有:面向個人用戶的質押放貸、NFT市場和麵向機構用戶的Gemini eOTC、質押放貸、資產託管等。

對一般用戶來說,最有吸引力的要算「質押放貸」了,年化收益率高達6.9%,而且存放在交易所的資金也較為安全,跑路風險低。

在Gemini上質押的加密貨幣沒有最低數量,也沒有質押的轉讓或贖回費用。 Gemini的費用將從您獲得的質押獎勵中扣除。

Gemini平台特色

2.Gemini出入金/交易手續費(現貨)

在台灣可以使用信用卡、電匯、加密貨幣對Gemini入金。電匯入金需要負擔國際匯款費用,平台收取費用。加密貨幣入金也無額外手續費。加密貨幣出金,每月限10次免費出金,但需要負擔網路費用。

但信用卡入金Gemini會收取額外3.49%手續費。存幣升息,每次會被收取0.50%的手續費。

另外,Gemini會根據不同的月間交易量來區分交易手續費費率和法幣買幣的費率。

Gemini法幣買幣費用

法幣買幣是指客戶向Gemini交易所買幣(按照牌價購買),交易對手是平台,並非交易所內的撮合交易。

法幣買幣的交易手續費如下,每單在$200美元以下收固定手續費,$200元以上收1.49% 手續費。

例如,購買10美元的比特幣需要支付10.5%的費用。購買1000美元的比特幣需要支付14.9美元的手續費,這個費率還是比較高的。

訂單金額 法幣買幣手續費
≤$10.00 $0.99
>$10.00 but≤ $25.00 $1.49
>$25.00 but≤ $50.00 $1.99
>$50.00 but≤ $200.00 $2.99
> $200.00 1.49%

Gemini現貨交易手續費

透過Gemini的ActiveTrader平台做撮合交易,客戶需要支付加密貨幣的交易手續費。

Gemini會根據月間交易量來區分交易手續費費率。通常月間交易量越大,手續費越低。最高掛單0.2%,吃單0.4%,大約是幣安交易所2~3倍的交易成本。

現貨30日交易量(USD) Maker(掛單) Taker(吃單)
$0 0.2% 0.4%
≥$10,000 0.1% 0.3%
≥$50,000 0.1% 0.25%
≥$100,000 0.08% 0.2%
≥$5,000,000 0.0% 0.05%

3.Gemini評價

從Google Play上的Android應用可以查看到Gemini的用戶評價,褒貶不一。

優點是APP使用方便,資金入賬快。缺點是手續費偏高,而且KYC嚴格,容易被凍結賬戶。

Gemini用戶評價

五.Gemini優點缺點分析

根據以上總結,Gemini交易所的優點和缺點表現如下:

✅Gemini優點: ❌Gemini缺點:
●合規牌照,支持美元出入金
●安全度高,美元帳戶有保險
●每個月出金10筆內不需要手續費
●交易費率偏高,交易標的單一
●KYC嚴格,需要提交大量個人資料
●網站不支持中文,無中文客服

快速總結:

Gemini主要是面向公司、機構、專業投資人提供加密貨幣託管及交易的平台,安全措施完備,但未必適合一般投資人。

特別是法幣買幣費率和現貨交易手續費方面,小額交易手續費昂貴,並不適合小資族。另外雖然Gemini在台灣可以註冊使用,但不支持中文、交易產品單一等缺點。

如果你要找一個標的豐富、產品多元、中文完善的平台,不妨考慮全球交易量最大的加密貨幣交易所幣安(Binance),手續費低、流動性強,適合初學及專業投資人。

風險提示:本文為經驗分享與資料整理,不作為投資理財建議或依據,投資前請務必自行研判。

分享到:
error: Content is protected !!