Coinbase交易所評價：公司背景、安全性、平台特色、全球排名、優缺點分析
Coinbase交易所在台灣能用嗎？安全性如何？是否為詐騙平台？ Coinbase與Coinbase Pro的差異是什麼？
這篇文章將帶你了解Coinbase交易所的交易量、全球排名、安全性評價、手續費、開放國家、特色介紹及優點缺點分析。
文章目錄
一.Coinbase交易所簡介及特色介紹
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成立時間：
2012年5月 |
廠商名稱：
Coinbase |
網站語言：
英文（无中文） |
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交易幣種：
超過18種 |
官方網站：
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Coinbase又名“比特幣基地/幣庫”，成立於2012年，總部位於加州舊金山，是美國交易量最大的加密貨幣交易所。是一間提供加密資產交易、儲存和投資服務的金融科技公司。此外，它還與Circle共同發行了穩定幣USDC，並以美元作為錨定資產。
Coinbase交易所的目標是打造一個散戶和機構投資人進入加密貨幣市場的安全且合規的交易平台。為全球在100多個國家/地區提供加密貨幣兌換服務，主要交易地點為北美洲與歐洲地區，無中文服務。
目前，Coinbase在Coinmarketcap上現貨交易量排名穩居第二，僅次於Binance。
Coinbase買賣、接收發送和儲存加密貨幣，KYC嚴格，手續費偏高。若想追求更多變化的加密貨幣交易，可以使用Coinbase Pro或幣安(Binance)交易所。
| 平台安全性 | 雙重驗證(2FA)、多重交易冷錢包、身份驗證(KYC)、98%儲存在離線冷錢包 |
|---|---|
| 幣種數量 | Coinbase約18種；Coinbase Pro約234種 |
| 現貨手續費 | 掛單0.40%，吃單0.60%； |
| 其他費用 | Coinbase在入金、出金、交易都要支付手續費，而且費率較高 |
| 入金方法 | 信用卡、銀行匯款、PayPal電子錢包、加密貨幣錢包轉賬 |
| 出金方法 | PayPal電子錢包，透過加密貨幣錢包轉賬到台灣交易所後取款 |
二.Coinbase可信嗎，是否為詐騙平台？ (公司、業務、開放國家介紹)
先說結論，Coinbase是美國第一間持牌的加密貨幣交易所，也是上市公司，股票代碼 COIN (NASDAQ)。監管嚴格，財務公開透明，並不是詐騙平台。
1.Coinbase創辦人及公司發展歷史
Coinbase由該公司由前高盛交易員Fred Ehrsam和短期住宿租賃公司Airbnb的前工程師Brian Armstrong於2012年聯合創辦。
Fred Ehrsam的加入使Coinbase獲得了一批如Andreessen Horowitz等著名創投公司的投資，也使得Coinbase成為當時融資規模最大的比特幣初創公司。雖然後來Fred Ehrsam離開了Coinbase，但仍持有Coinbase的部分股份。
成立初期的Coinbase的主要從事加密資產交易和錢包業務，並於2015年，成立了虛擬貨幣交易所GDAX，後將其更改為Coinbase Pro，主要為專業交易者服務。
同時，Coinbase還聯合Circle推出了穩定幣USDC，與Visa合作，成為第一個能夠發行金融卡的加密資產公司。
2021年4月13日，Coinbase在那斯達克交易所上市（股票COIN），成為美國首家上市的加密貨幣公司。目前Coinbase股票價格維持在208美元左右，市值約為513億美元。
2.Coinbase的主營業務/盈利來源
Coinbase的主營業務大致可分為交易、支付、加密資產儲存與管理業務。按照用戶群體可分為面向普通投資人、專業交易者和機構交易者三類。
其中，面向普通投資人的服務包括Coinbase交易平台、Coinbase Wallet加密資產錢包Coinbase Earn和USD Coin；
面向專業交易者的服務有Coinbase Pro交易平台；面向機構交易者的服務包括Coinbase Prime交易平台、Coinbase Commerce支付業務、Coinbase Custody加密資產保管業務和Coinbase Venture風投業務。
而Coinbase的盈利來源主要為兩部分，一是對加密貨幣交易手續費，二是託管業務服務費。
3.Coinbase開放國家/地區
Coinbase在全球設有多個辦事處，並在部分國家地區獲得授權，辦事處分別位於美國舊金山、紐約、波特蘭、雷德伍德城，日本東京，愛爾蘭都柏林，英國倫敦，新加坡，菲律賓馬尼拉等。
Coinbase目前為全球100多個國家地區提供服務，主要集中在北美和歐洲。開放國家/地區如下:
北美洲：美國、加拿大交易
歐洲：英國、奧地利、比利時、保加利亞、克羅地亞、塞浦路斯、捷克、丹麥、芬蘭、希臘、匈牙利、愛爾蘭、意大利、澤西群島、拉脫維亞、列支敦士登、馬耳他、摩納哥、荷蘭、挪威、波蘭、葡萄牙、聖馬力諾、斯洛伐克、斯洛文尼亞、西班牙、瑞典、瑞士
大洋洲 ：澳大利亞
亞洲 ：新加坡、日本、香港、台灣（未在台灣取得牌照）
綜合以上判斷，筆者認為Coinbase不是詐騙平台，但要留意以Coinbase名義行騙的詐騙平台。網路上，有台灣投資人被假冒的Coinbase詐騙過，要特別小心！
三.Coinbase全球排名/交易量/市場份額
自2018年以來，Coinbase一直是美國交易量最大的合規加密貨幣交易所，穩居全球前10大加密貨幣交易所排名前五位。
1.Coinbase全球排名
透過CoinMarketCap的數據，可查看到Coinbase交易所現貨交易量全球排名第二，2023年6月22日的24小時交易量約為11.2億美元，交易所評分8.5，評價較高。
但從網站的日均造訪量來看，Coinbase和幣安(Binance)、Kraken等主流交易所落差很大。
虛擬貨幣交易所網站的日均造訪量，能表示平台受散戶歡迎的程度。可以判斷Coinbase的交易量主要來自機構交易者，活躍的散客應該較少。
2.Coinbase交易量/市場份額
Kaiko的數據顯示，Coinbase在成交量的市場份額在2021和2022年都是9%和OKX持平，而加密貨幣交易市場上的主導者仍然是幣安(Binance),在FTX崩潰後其占據了全球50%以上的市場。
實際上，為了追求合規監管，Coinbase在向其平台添加新資產方面一直相當保守，無法提供高槓桿類的衍生品交易，這也是其難以迅速擴大市場份額的主要原因。
四.Coinbase安全性評價：資金安全嗎？
技術安全性方面，Coinbase雙因子認證系統存在漏洞致超6000用戶加密貨幣被盜。 Coinbase未有透露涉及具體金額，並補償所有受影響用戶的損失。
1.Coinbase安全性/合規性
安全性方面，Coinbase採用先進的加密技術、冷儲存、保險政策等手段防範加密資產丟失風險，並且常年維持著50人左右的安全團隊，加強線上線下相結合的安全管理方式。
合規性方面，公司在目前營業的地區中都取得了法律許可(台灣除外)，並且此前也取得了獲取成本較高的BitLicense許可憑證，在一些頗有爭議的政策上也選擇配合政府工作，降低政策監管風險可能帶來的損失。
2.Coinbase資產託管
由於數字資產僅是一串代碼，一旦受到黑客攻擊可能會全部喪失。因此Coinbase為大量持有數字資產的機構提供Custody（託管服務），旨在幫助用戶安全可靠地儲存加密資產。
Custody目前是Coinbase旗下的獨立機構，受紐約金融服務部（NYDFS）監管，並以獨立資本實體Coinbase Trust Company, LLC 運營，接受審計，提供財務報表，享有商業保險。
Custody將每位客戶的數字資產以冷儲存的形式分開存儲、保險，並定期統計檢查，為客戶提供數字資產報告。客戶也可以有效利用這些資產，進行權益質押（staking）或參與區塊鏈的管理，賺取回報。
同時，Coinbase Custody的服務合約規定了客戶的取款時間為4小時，遠低於傳統保管服務，為受保管的資產提供了良好的流動性。
費用方面，該服務收取0.5%的保管費用，另外有1萬美元左右的安裝費，要求企業的銀行賬戶中至少有100萬美元的存款。目前為止，Custody從未丟失過客戶的加密資產。
五.Coinbase和Coinbase pro差異和手續費比較
Coinbase的服務主要分為交易所和錢包業務（Coinbase Wallet），其中交易所又分為Coinbase交易所和Coinbase Pro。
Coinbase Pro是Coinbase旗下的全球加密資產交易所，是面向高級用戶的專業平台。
1.Coinbase和Coinbase pro平台功能比較
| 服務項目 | Coinbase | Coinbase Pro |
| 主要服務 | 法幣買幣、轉賬（接收發送）、儲存加密貨幣 | 幣幣交易、設置限價單、市價單、停損單 |
|---|---|---|
| 幣種數量 | 18種 | 234種 |
| 平台特色 | 界面簡單，價格警報 | 供了更多交易功能 |
| 優點 | 操作簡單，合規性高 | 手續費低比Coinbase低 |
| 缺點 | 幣種少，手續費貴 | 操作介面複雜，手續費偏高 |
2.Coinbase和Coinbase pro手續費比較
Coinbase會根據不同的支付渠道對用戶收取不同的費率。對買幣、交易、提領都要收取高昂的手續費。
用戶在購買加密貨幣時需要向Coinbase繳納1.49%的手續費，轉賬則是免費的；如果使用信用卡或借記卡購買，手續費高達3.99%，轉賬（提領）加密資產則收取10-25美元的費用。
Coinbase幣幣交易手續費為0.5%，而Coinbase Pro的每筆交易的費用從0.4%開始。
Coinbase帳戶的用戶可將其錢包餘額劃轉到Coinbase Pro上以進行交易。
| Coinbase | Coinbase Pro | |
| 信用卡買幣 | 3.99% | – |
|---|---|---|
| 法幣交易（銀行轉帳） | 1.49％ | 0％-0.50％ |
| 幣幣交易（現貨交易） | 0.5% | 0.4% |
| 轉賬（提領） | 10-25美元 | 10-25美元 |
為什麼Coinbase的費用這麼高？
最主要的原因是，監管壓力致合規成本上升！
Coinbase是一家總部設在美國的公司，要遵守美國證券交易委員會SEC的法規，這些法規通常比其他國家的法規更嚴格。這意味著Coinbase有更高的合規成本，這些成本以更高的費用形式轉嫁給用戶。
六.Coinbase用戶評價/PTT評價/Google Play評價
Coinbase好用嗎，有哪些特色？用戶評價及使用體驗如何？從PTT用戶評價來看，一般台灣用戶，未必適合使用Coinbase！理由如下：
- KYC嚴格，需提交英文地址認帳帳戶
- 受監管規制，帳戶容易被凍結
- 手續費昂貴
- 幣種少，交易標的少
- 無中文服務
1.台灣ptt：雖然Coinbase是最合規的交易所，但反而因為更嚴格的KYC/AML規定導致更高的凍結可能性！
PTT上有人稱，在2024年coinbase開放台灣之前，容易被凍結帳戶。像coinbase有非常多的案例是因為AML凍結客戶資金的。筆者就因為提領資金到PayPal，被卡了1個月才解決！客服對應非常慢！
2.Coinbase又對台灣開放，但不提供買進/賣出功能，開戶需要英文地址
由於監管原因，Coinbase在清退台灣用戶後，於2024年4月又對台灣開放。註冊時需要1.身份證、2.有英文地址的文件(如銀行帳單)。有用戶認為「帳單有英文地址這個真的超難搞」
不過目前功能被閹割，Coinbase只支援台灣人可進行傳送、接收、兌換資產，尚不提供交易的買入、賣出功能。傳送或接收則沒有限制。
有用戶註冊coinbase的原因是，Ftx的清算賠償需要用到Coinbase。
七.Coinbase優缺點分析
根據以上總結，Coinbase的最大特色就是「安全」，其優點和缺點表現如下：
| ✅Coinbase優點： | ❌Coinbase缺點： |
|---|---|
| ●合規性強，安全性高 ●可作為加密錢包使用● ●適合專業及機構交易者 |
●收費昂貴，幣種少，交易標的少 ●容易被凍結賬戶，客服對應慢 ●網站沒有中文化 |
快速總結：
雖然Coinbase是美國最大的合規加密貨幣交易所，財務透明，資金較安全，是最值得信任的平台之一。但在對台灣用戶的部分功能不能用，不支援交易，且無中文服務。
由於KYC/AML規定導致台灣用戶的賬戶更容易被凍結，手續費高，不適合作為主要的交易平台來使用。如果你居住在美國、歐洲、新加坡等受監管地區，Coinbase絕對值得推薦！
在台灣，如果你要長期儲存比特幣等加密資產，Coinbase（Coinbase Wallet）或許是一個不錯的選擇。同時可以考慮幣安(Binance)或台湾的交易所來分散風險！
風險提示：本文為經驗分享與資料整理，不作為投資理財建議或依據，投資前請務必自行研判。