香港合法的外匯交易平台有哪些？如何查詢SFC監管？

2020年4月12日2024年7月22日匯有錢途

在選擇外匯平台的時候，許多投資人往往並不了解當地的金融監管情況，因而容易受到誤導上當受騙。

香港是亞洲最大的外匯交易中心之一，目前市場上有很多外匯交易商稱它們是香港的外匯平台，然而並非如此！

這篇文章將介紹香港合法的外匯交易平台有哪些？如何查詢SFC監管？

文章目錄

一.香港合法的外匯交易平台的三大標準
二.香港證監會SFC監管規定&防騙指南
三.如何在香港證監會網站查詢外匯平台監管牌照？
四.香港之外的國際外匯交易商能用嗎？

一.香港合法的外匯交易平台的三大標準

香港合法的外匯交易商指的是，經過香港證券及期貨事務監察委員會（簡稱證監會SFC）授權，並取得在港營業牌照的外匯平台。

判斷香港合法的外匯交易平台有三個標準：

1.受香港證監會SFC監管

外匯交易商必須是獲得SFC許可的「槓桿式交易外匯交易牌照」才可以在港開展外匯保證金業務。

所有持牌券商都可以在香港證監會SFC網站查詢到其註冊和監管資料。

2.外匯保證金槓桿上限為20倍

香港外匯交易商提供的外匯保證金，最大槓桿不能超過20倍。

3.外匯保證金交易僅限對香港居民開放

香港的外匯平台通常只能服務香港本地居民，而不能服務於香港之外的客戶。這和台灣的外匯交易商一樣，只服務台灣國內投資人，儘管會的監管權限也僅限於台灣。

如果不能同時滿足這三個條件，基本可以判斷為不受香港SFC監管的外匯交易商！

香港持牌外匯交易商介紹

受香港證監會SFC監管的代表外匯經紀商有：瑞訊香港，盛寶金融，樂天證券香港、GMO技慕環球通金融等。從SFC網站都可以查到這些券商的監管資訊！

可在香港SFC網站「持牌人及註冊機構的公眾記錄冊」中，選擇「槓桿式外匯交易」中，根據A、B、C等索引，查詢持牌外匯交易商。

1.「盛寶金融」的全稱是盛寶金融(香港)有限公司，是盛寶銀行集團的旗下證券商，於2011年01月19日取得香港SFC授權並接受監管。除了持有槓桿式外匯交易牌照外，還取得了證券交易、期貨合約交易、提供資產管理等許可牌照。對香港及台灣和中國大陸客戶開放港股、美股等交易。

2.「瑞訊香港」的全稱是Swissquote Asia Limited（瑞訊亞洲有限公司），於2013年02月25日取得槓桿式交易外匯交易牌照。

瑞訊香港是瑞訊銀行Swissquote為了方便亞洲投資人開立瑞士外匯保證金賬戶而設立的香港辦公室。實際賬戶是開在瑞士FINMA監管下，默認100倍槓桿（可申請最大400倍），享受瑞士銀行賬戶的10萬瑞郎存款保障。

3.「技慕環球通金融」的全稱是GMO-Z.com Forex HK Limited（技慕環球通金融(香港)有限公司），於2012年06月22日取得槓桿式交易外匯交易牌照。 GMO目前對國外客戶開通的主要式黃金交易，因為貴金屬交易並不在香港香港證監會監管範圍內。

4.「樂天證券香港」的全稱是Rakuten Securities Hong Kong Limited（樂天證券香港有限公司），於2005年03月30日取得槓桿式交易外匯交易牌照。其原來是福匯（FXCM）在香港的子公司，後來因為巨額負債賣給了樂天。

5.「英皇金融香港」的全名為英皇金融集團(香港)有限公司Emperor International Exchange (Hong Kong) Company Limited，為香港證監會認可持牌槓桿式外匯金融機構(中央編號: ACJ776 )，提供顧客槓桿外匯買賣服務。本公司註冊地址為香港灣仔軒尼詩道288號英皇集團中心26-29樓，且線下有旺角體驗店。英皇金融集團屹立香港逾四十年，主要提供香港客戶優質貴金屬及外匯買賣服務。

二.香港證監會SFC監管規定&防騙指南

香港證券及期貨事務監察委員會（SFC），是獨立於政府公務員架構外的法定組織，負責監管香港的證券期貨市場的運作。該組織成立目的是為了通過有效的監管和指引，促進香港證券及期貨市場朝向公平、高效率及有秩序的方向發展。

目前，香港證監會規定香港的正規外匯經紀商只能為客戶提供不超過20倍的槓桿，超過20倍槓桿的公司即為非法經營。

需要注意的是，香港金銀業貿易場的黃金保證金平台基本都是100倍槓桿，大大超過了香港證監會規定。

一些做黃金的香港外匯平台會聲稱自己是香港金銀業貿易場的會員，而香港金銀業貿易場只是一個行業協會，不屬於政府的監管職能機構，沒有任何的監管職權，貿易場的理監事會的成員全部都是各黃金公司的負責人，既是運動員又當裁判員，無法保證監管的公正和透明。

香港證監會SFC監管對象

1）證券交易
2）期貨合約交易
3）槓桿式外匯交易
4）證券投資建議
5）期貨合建議
6）機構融資建議
7）自動化交易服務
8）證券保證金融資
9）資產管理

PS：需要注意的是，黃金、白銀等貴金屬類，尚不在SFC監管範圍內！

防外匯詐騙指南

1.正規的香港外匯經紀商一定要有香港證券及期貨事務委員會的持牌執照。未了解公司背景之前切勿輕信他人，草率作出投資決定。

2.根據香港規管機構指引，投資顧問不可獲授權為客戶進行買賣，所有買賣必須經過中央電話系統進行錄音，以確保客戶知悉及同意進行該個買賣指令。客戶必須將密碼保密，否則後果自負，私自代客操盤的券商很大可能是問題公司。

3.香港所有外匯證券商必須把公司賬戶及投資者賬戶分開處理，並定期向監管機構提交有關賬戶記錄。所以若資金是存入私人賬號的話，投資者被騙概率較大。

4.通常正規外匯交易商對客戶的審查會比較嚴格，所以在客戶資料未齊全之前絕不會替其進行開戶，反之則可能是問題。

三.如何在香港證監會網站查詢外匯平台監管牌照？

第一步：打開香港證券及期貨事務監察委員會（SFC）的官網www .sfc.hk/web/TC/

第二步：在頁面右側找到“搜尋持牌人”，如果你想要搜索經紀商名稱的話就選擇“公司”，這里以“Swissquote”為例，輸入公司名稱，點擊搜尋。

※如果搜尋不到券商，可用中央編號再搜尋一次，比如Swissquote Asia Limited的中央編號為# AZV127，輸入AZV127的6位數搜尋即可！瑞讯Swissquote（香港）注册信息

第三步：如果能查到這間公司，說明“Swissquote”是存在且在SFC註冊的。在“牌照詳情”中可以查看券商是否有外匯資質：受監管活動必須包含“槓桿式外匯交易”（Leveraged Foreign Exchange Trading）。

香港之外的國際外匯交易商能用嗎？

香港對外匯衍生品的監管和美國、日本、台灣類似，可用槓桿很低且只對香港本地居民有效，不能服務香港以外的用戶！

有些歐美經紀商雖然在香港有辦事處，但並不代表就一定受香港證監會監管。但香港投資人也可以選擇受英國FCA、澳洲ASIC等機構監管的外匯券商,前提是風險自擔！

香港投資人選擇不受SFC監管的海外外匯經紀商，主要還是為了獲得更高的槓桿和可交易商品。因為20倍的槓桿需要更多的保證金和投入資金。

這和台灣和日本居民選擇國外券商是一個道理！選擇國外券商就表示交易行為發生在國外，受國外監管單位監管和SFC無關。香港居民選擇國外券商的例子也不在少數！但要注意分清國外合法券商和黑平台！

全球監管嚴格、資金安全的大型外匯平台有IG Markets（母公司英國上市，富時250成分股）、Thinkmarkets、pepperstone、IC markets等老牌交易商！這些經商在規模、槓桿、點差、交易商品的多樣性方面更有優勢。

外匯交易商	監管牌照	特色及優缺點介紹	點差費用	交易平台
1/OANDA	英國FCA、美國NFA、澳洲ASIC、日本JFSA	25年信譽品牌，獨家掛單持股數據規模大，監管牌照齊全豐富的分析工具，獨家自營交易享80%利潤分成	歐美0.7 黃金1.8 原油3.0	MT4/MT5,OANDA專屬交易APP
2/Thinkmarkets	英國FCA、澳大利亞ASIC、日本JFSA、南非FSB	四大強國監管，100萬美元保險訂單執行速度快，交易成本低槓桿彈性大，中文客服對應及時	歐美0.8 黃金2.5 原油3.0	MT4/MT5,專屬平台
3/IG Markets	英國FCA、美國NFA、澳洲ASIC、日本JFSA	45年老牌，英國上市規模最大，監管最齊全 17000種交易產品，低點差	歐美0.6 黃金2.5 原油3.0	MT4, IG網頁版專屬平台
4/Pepperstone	英國FCA、澳洲ASIC	澳洲四大外匯交易商之一 ECN撮合成交模式主打低傭金、有競爭力的點差	歐美1.2 黃金3.0 原油3.0	MT4,專屬平台
5/IC Markets	澳大利亞ASIC	槓桿彈性大，外匯點差低適合EA及剝頭皮交易 MT4/MT5平台，客服對應慢	歐美0.7 黃金0.3 原油5.0	MT4, MT5, cTrader