外匯投資該如何開始？外匯平台開戶要注意什麼？外匯保證金開戶指南

2024年7月18日2024年7月30日匯有錢途

提起外匯投資，許多人只知道去銀行開外幣賬戶換匯或定存（比如將台幣換成美元），而實際上主流的外匯投資是透過“外匯保證金交易」來完成的。

外匯保證金開戶前，要先了解外匯保證金的槓桿交易原理和其中的風險。而且投資外匯需要找專業的外匯交易平台。就如同買賣股票一樣，要先找一間證券公司開戶，而外匯交易商就是提供「外匯保證金交易」的中介公司。

外匯交易商提供的交易標的非常廣泛，除了外匯貨幣對之外，還提供黃金、原油、指數、股票、商品期貨、加密貨幣等差價合約(CFD)交易。

這篇文章將帶你了解外匯保證金開戶入門，以及外匯平台開戶所需的注意事項。並推薦一些台灣和全球知名的安全度高、值得信賴的外匯平台。

一.外匯保證金是什麼？外匯投資的槓桿交易應用

外匯保證金指的是利用槓桿原理，放大投資者的資金，透過以小博大的方式來實現賺取價差利潤的最大化。

我們常聽到的外匯保證金交易，是將「外匯交易」和「保證金交易」結合，投資者可以用自己的資金作為擔保，並透過槓桿放大，讓小本金也能操作大量的資金，以獲得更大的投資回報。

例如，你存入100美金，融資槓桿為100倍（1%保證金）的話，相當於100×100=10000美金的外幣交易買賣，充分利用了以小搏大的槓桿效用，這就是所謂的“外幣保證金交易」。

關於「外幣保證金交易」詳細介紹：外匯保證金是什麼？外匯保證金交易平台開戶教學+操盤介紹

二.外匯保證金交易與銀行換匯、股票交易的差異比較

目前全球外匯市場單日成交量高達7.5兆美元，約為全球股票市場交易量的12倍，可見外匯是全球所有金融產品中最大的市場。

外匯交易的參與者包括中央銀行、商業銀行、金融機構、企業、政府、投資者和零售交易者。這些參與者進行外匯交易的目的各不相同，包括進行國際貿易和投資、對沖匯率風險，或尋求投資回報。

一般銀行提供的外匯換匯/定存服務，只能賺取有限的匯差或著利息，而且換匯的手續費偏高，不適合頻繁買賣操作。

而外匯交易商會提供專業的交易平台（例如MT4/MT5）和融資槓桿，投資人可以做多/放空雙向交易，以賺取不同方向的匯差，交易成本（手續費）也相對低廉。

相對銀行、股票券商，外匯交易商最大的特色是能提供專業交易平台、高槓桿、多種交易商品、手續費低廉等優勢。三者特色比較如下：

	銀行換匯	股票交易	外匯保证金交易
開戶條件	個人戶/公司戶	個人戶/公司戶	個人戶/公司戶
資金需求	中	中	低
保證金交易	❌（※1）	❌（※2）	✅
槓桿比例	無槓桿	1:3	1:1000
交易手續費	高	一般	低
交易軟體	–	券商專屬平台	MT4/MT5/交易商專屬平台
交易商品	少，一般只限外匯貨幣對	各国股票（※3）	多，外匯、黃金、股票、股指、期貨CFD等N種
投資風險	低	中	高
交易時間	銀行營業時間（※4）	證券交易所營業時間	一週5天24小時

※1：部分持有外匯交易商牌照的銀行，可以提供保證金交易。例如，Swissquote，台灣的遠東商銀，是銀行也是交易商。

※2：部分股票券商提供融資融卷交易，最大融資槓桿一般只有3倍。

※3：部分股票券商也提供外匯保證金交易，如IB盈透證券，Saxo Bank等。

※4：部分網路銀行，也可以提供24小時的外匯貨幣對買賣，但一般沒有保證金交易。

三.外匯保證金交易的優點・缺點分析

要找出「外匯保證金交易」是否適合你？首先要了解外匯保證金交易的優點和缺點。

a）外匯保證金交易的優點：

外匯保證金交易具有「槓桿交易」和「雙向交易」的特點，以少量資金控制更大的交易額，以放大收益。此外，外匯市場24小時開放，投資人可以隨時參與市場交易。

1.槓桿交易，以小博大：

外匯保證金交易的一大特點是其高槓桿性質，允許投資者以相對較小的資本參與大額的外匯貨幣交易。

槓桿作用是基於使用借來的資金進行投資，從而放大潛在的利潤或虧損。這種機制吸引了大批追求高回報的投資者。

舉例來說，若槓桿比例為100:1，代表投資者只要投入100美元的保證金，就可以控制高達10,000美元的貨幣交易額。

2.多空雙向交易：

外匯保證金交易允許投資者在市場上進行「買入（做多）」或「賣出（做空）」雙向交易。從而無論市場趨勢是上升還是下降，都有機會從中獲利。

3.流動性與24小時交易：

外匯市場是全球最大且最具流動性的金融市場之一。而且可以24小時不間斷交易，這種特性讓投資人可以隨時進入市場交易，並尋找有機會獲利。

以台灣時間為基準，外匯市場的主要交易時間分為，上午的東京市場，下午的倫敦市場和晚間的紐約市場。這樣相互連接，24小時交替持續（週末休市）。

4.多樣化投資標的：

外匯交易商除了提供歐元/美元(EUR/USD)、美元/日圓元(USD/JPY)、英鎊/美元(GBP/USD)、澳元/美元（AUD/USD）等主要貨幣對和次要貨幣對之外，還提供貴金屬(黃金、白銀)、能源(原油、天然氣)、軟商品(大豆、小麥)、國際指數、全球股票、加密貨幣等差價合約（CFD）交易。這位投資人提供了多重獲利機會。

b）外匯保證金交易的缺點：

儘管外匯保證金交易具有吸引人的優點，但也需要注意，外匯市場的波動性較高，交易涉及高風險。

1.高槓桿意味著高風險：

槓桿是外匯交易中一個雙刃劍。投資人可以透過高槓桿從而在成功的交易中放大收益。這同樣意味著損失也會按照槓桿比例放大。

若市場走勢與預測相反，可能損失帳戶內所有本金。因此，在交易中建議一定要設置止損價格，並控制交易手數（部位）。

2.交易商缺乏透明度：

由於外匯市場由經紀商主導，由經紀商驅動意味著外匯市場可能不是完全透明的。可能遇到黑平台甚至是詐騙平台。

交易員可能無法控制自己的交易訂單如何執行，可能無法獲得最佳價格，或只能獲得有限的交易報價視圖，而這些報價只能由其選擇的外匯交易商提供。

最簡單的解決辦法是只選擇有規模且受監管的外匯平台開戶，因為交易商的活動會受到監管機構的管轄。

四.台灣外匯交易商與海外交易商的差異比較

有人會問台灣有外匯交易商，為什麼要到找海外的外匯平台開戶？實際上，海外和台灣本土外匯交易商提供的「外匯保證金交易」在操作上的有一定差異。

台灣外匯交易商與海外交易商的差異

以下為本站整理的台灣外匯交易商及海外外匯平台的開戶條件及差異如下:

外匯交易商	元大(台灣)	遠東商銀(台灣)	Thinkmarkets(海外)
監管牌照	台灣金管會	台灣金管會	英,澳,日，南非四大強國監管牌照
業務範圍	台灣	台灣	全球100多個國家/地區
平台模式	MM（做市商）	STP	STP
交易軟體	MT5	專屬平台	MT4/MT5/專屬平台
商品種類	外匯，黃金，原油（30多種，無股票/股指/加密貨幣CFD交易）	外匯保證金（10多種）	外匯保證金，黃金，原油，股票，股指，加密貨幣（1500多種）
槓桿比例	1:30(部分外幣兌只有20倍)	固定20倍	1:500(因產品而異)
1手交易所需保證金	約3333美元	約5000美元	約250美元
交易點差	歐美浮動點差約2.4~3.0，黃金3.9，原油6.2	歐美固定點差約為5.0	歐美浮動點差1.0，黃金2.5，原油2.8
交易手數	最小0.01手	最少20萬美元(約2手)	最小0.01手
最低入金	最低1000元台幣	最低10000美元	最低250美元
負餘額保護	無（over loss需要補繳）	無（over loss需要補繳）	有 (over loss不需要補繳)
更多	了解更多	了解更多	了解更多

台灣外匯交易商比較

目前台灣提供「外匯保證金交易」的期貨商/銀行共有6間，分別為元大、凱基、群益、遠東商銀、國泰期貨，富邦期貨。

遠東商銀是台灣唯一提供「外匯保證金交易」的銀行；期貨方面，元大（24%）其市佔率最高，規模最大。其次是凱基(18%)、群益(11%)。

券商	元大	群益	凱基	遠東商銀
平台模式	MM（做市商）	MM（做市商）	STP	STP
交易軟體	MT5交易平台	MT5交易平台	MT5交易平台	電話詢價/FETP
商品種類	外匯保證金，黃金，原油	外匯保證金，黃金，原油	外匯保證金	外匯保證金
槓桿比率	1:33(部分外幣兌只有20倍)	1:33	1:33	1:20
交易點差	歐美約2.4~3.0，黃金3.9，原油6.2	歐美3.0，黃金4.5，原油7.0	歐美3.0	買賣價差3～5 點
交易手數	最小0.01手	最小0.01手	最小0.01手	最小20萬美元
最低入金	不限	最低1000元台幣	最低1000元台幣	最低10000美元

從以上列表來看，元大、凱基、群益三大交易商的服務差異並不大。用的都是MT5交易軟體，槓桿倍率最大隻有33倍(主流外匯貨幣對30倍，其他20倍)。

缺點是，國內外匯保證金的交易成本（點差）普遍偏高，且可交易商品少。而且遠東商銀的交易門檻較高。

五.台灣外匯平台開戶流程與準備資料

在進行外匯保證金開戶時，首先應該根據自己的需求選擇合適的交易平台來開戶，因為不同的平台提供不同的交易工具、服務和交易條件。

台灣外匯平台開戶資料

接下來需要準備外匯保證金開立所需文件，通常包含：

1.第一證件 (身份證之正、反面圖檔)

2.第二證件(健保卡、駕照、護照、戶口簿、戶籍謄本，選其一)

3.銀行存摺正本/圖檔

4.「外幣」賬戶(出入金用的銀行賬戶)

請確保準備好這些文件後，可以更順利的進行開戶程序，完成開戶後，根據個人偏好和資金狀況，將資金匯入交易賬戶，就可以開始進行外匯保證金交易。

台灣外匯平台開戶流程

台灣的幾間外匯槓桿交易商的開戶流程基本上相同，以下以群益外匯為例，介紹開戶流程：

1.在群益官網或手機線上服務APP申請「外匯保證金開戶」；

2.上傳證件照片、外幣存褶、手持身分拍照；

3.填寫開戶資料（請務必正確填寫資料，送出後，等候專人電訪電話）；

4.開戶進度查詢-審核完成後，會簡訊通知領取開戶文件；

5.開戶完成-回到線上開戶專區，領取開戶書後，請收取密碼函mail，進入本公司官網下載及安裝憑證；

至銀行約定入金賬號，入金後才開始交易。

六.海外外匯平台開戶流程與準備資料

相對台灣的外匯交易商，國外外匯平台的開戶流程和準備資料相對簡單。以下以知名外匯交易商ThinkMarkets為例，介紹海外外匯平台開戶流程。

外匯交易平台開戶流程

申請ThinkMarkets賬戶時，需要填寫真實完整個人資訊，請先準備『身分證明+居住證明』。

1）– 身分證明 – 護照、國民身分證、駕照等(護照的個人照片頁or身分證的正面+反面)。

2）– 居住證明- 駕照、6個月內的銀行帳單、水、電、煤氣、電話、網費、催稅單等（需要有名字+地址+日期的帳單）。

PS:台灣客戶最簡便的開戶資料是―身分證明用「護照」，地址證明用「身份證正反面」。

3）關於賬戶申請的進度，ThinkMarkets官方會發送通知到您的註冊電子信箱，請注意查收。

4）在開戶過程中遇到任何問題，可以用開戶電郵發送郵件至智匯客服部門：support@thinkmarkets.com.cn

5）請參考「ThinkMarkets線上開戶教學（2023圖文教學）」

PS：本站介紹的幾間全球知名外匯交易商OANDA(安達)、ThinkMarkets、Forex.com嘉盛、XM.COM、IG.com等都有註冊開戶的教學文章，詳細請參考各大平台介紹。

七.挑選外匯平台的方法及注意點

如果你選擇台灣本土的外匯交易商開戶，由於受金管會監管，資金安全都有保障。根據自己的需求選擇即可。

但如果你選擇使用海外的外匯平台，為了確保資金安全，建議選擇監管牌照齊全、規模大、中文服務完善的交易商。

1.如果你是外匯投資新手：

可以找有中文網站（中文介面），有中文客服服務優質的外匯交易商。例如，OANDA(安達)，ThinkMarkets在台灣的資源都比較多,客服響應快！。

2.如果你希望交易多種商品：

可使用IG.com，Forex.com嘉盛等提供較多商品種類的外匯平台。建議開戶前查詢交易商是否提供你所需交易的商品。

3.如果你的資金有限：

可以選擇保障金要求低、槓桿高的外匯平台。例如Exness（2000倍），OANDA（888倍），ThinkMarkets（500倍）。需要注意的是，高槓桿意味著高風險。

每間外匯平台都有其優點和缺點。以下是我們總結的全球主流外匯平台的特色優勢，投資者可根據自己的需求挑選。

主要外匯平台的特色介紹
特色	外匯平台
中文服務完善、服務品質好、對新手友善的平台	OANDA，Thinkmarkets，XM.com
低點差、高槓桿、低交易成本的外匯平台	Thinkmarkets，OANDA，Exness，IC Markets
交易標的豐富、外匯貨幣對多的平台	IG.com，Thinkmarkets，OANDA，Forex.com
規模、交易量排名前十的外匯平台	IG.com，OANDA，Forex.com，Exness
支援加密貨幣（USDT）出入金的平台	Thinkmarkets，Exness，XM.com
支援MT4/MT5的交易平台	Thinkmarkets，Exness，XM.com，OANDA
串連TradingView看盤下單的外匯平台	OANDA，Forex.com，Pepperstone，IC Markets
對剝頭皮無限制的交易平台	OANDA，Exness，XM.com
無隔夜利息的交易平台	XM.com（只有Ultra Low低點差帳戶免息） Exness(※僅對股票、指數、加密貨幣免息)
提供贈金福利的外匯平台	OANDA，XM.com，UltimaMarkets