外匯保證金交易平台開戶教學(2024最新圖解例)

2023年，在全球金融交易興起之際，愈來愈多的台灣人看好海外投資。以下為海外外匯保證金開戶投資平台和美股投資平台等券商開戶流程的一些建議。

大致上，在國外開戶，整體流程和國內線上申請幾乎是大同小異。以下分成兩部分解說，第一部分列舉開戶所需提供的文件資料有哪些，第二部分列舉開戶如何填寫個人信息（中文・英文）等資料。

圖：外匯保證金開戶流程

第一部分：外匯保證金開戶所需提供的資料有哪些？

無論是外匯保證金開戶還是美股投資開戶，一般需提供2份資料『身份證明+居住證明』，按照系統提示上傳即可。 （部分經紀商會要求將資料用郵件發送到官方指定郵箱）

1）– 身份證明 – 有效護照或其他官方身份證明（如駕駛執照，身份證等）的照片/掃描件。該ID必須有效並包含：客戶的全名、居住地址和出生日期。

2）– 居住證明- 最近的公用事業賬單（例如銀行對賬單、電力、煤氣、水、電話、互聯網、有線電視賬單等），通常需在過去3個月內可以確認您的姓名和居住地址的賬單。

注意：極少部分券商可能需要中英文居住證明（多數為沒有中文客服的券商），申請銀行對帳單(Bank Statement)含中英文每份收續費50元。

Dukascopy，Swissquote等瑞士銀行系券商，需要提供【身份證件認證】。也就是你的身份證或護照需要經過公證(律師)或者政府單位認證過的身份證件。

第二部分：開戶如何填寫個人資訊？

目前大部分券商在線上申請開戶時都提供中文模板，開戶時按照平台提示用中文填寫即可。部分券商要求姓名和住址需要用拼音/英文填寫！

還有部分沒有完全中文化的平台僅有英文模板（多為美股券商），中英文對照如下：

1.Account Info (帳戶資料)
Registration Type : individual (個人)
Account Type : Speculative(投機)
Country : Foreign
First Name : 名
Last Name : 姓
Mailing Address : 通訊地址 (需和【地址驗證資料】相同)
Primary Phone : 電話(可留手機886+9xxxxxxxx)
Email : 電郵
Date of Birth : 2019/01/01
Are you a US Citizen : No
Are you a Resident of the US : No
Citizen of : Taiwan

2.Education Info (教育程度)
High School : Yes
College : Yes
Degree(s) : 4
Graduate or Professional School : Yes
Degree(s) : 2
Do you read and understand English : Yes

3.Employer Info (工作職業資料)(Employed受雇)
Company : 公司名字(隨你寫)
Address : 公司地址(隨你寫)
Title/Position : 職稱 (sales、Engineer…)
Nature of Business : 營業項目 (electronics industry、financial..)
If self-employed,state your principal occupation : 如果你是老闆，從事哪行業(隨你寫)

4.Banking Info(銀行資料)
Name of Principal Bank : 銀行(google銀行英文。以後若要電匯回來再提供詳細的就可以)

5.Regulatory Info (個人風控資料)(請填經驗愈多愈久愈好)
Have you ever had commodity account before? : Yes
Number of years : 5 (愈久愈好)
Name of firm : 「ThinkMarkets智匯」「IG.com」元大(Yuanta)、群益…
Have you ever had any other investments account before? : Yes
Number of years : 10 (愈久愈好)
Name of firm : 「ThinkMarkets智匯」「IG.com」元大(Yuanta)、群益…

6.Financial Info (財務資料) (非常重要，請填愈高愈好)
income : 50000 to 99999
Approximate total net worth : 100000 to 249999
Approximate liquid net worth : 100000 to 249999
Residence : Own
Annual income from other sources not include above : 100000 (愈高愈好)

第四部分:台灣外匯投資入金/存款方法

1）– 台灣信用卡入金 – 大多數券商都支持VISA信用卡、Skrill電子錢包或者銀行電匯入金。其中，最方便的入金方式就是「台灣信用卡」入金，多數交易商都支援以下銀行發行的信用卡刷卡:

• 匯豐銀行( 現金回饋禦璽卡)
• 國泰世華( 現金回饋禦璽卡)
• 台新銀行( FlyGo卡)
• 星展銀行( 炫晶禦璽卡)
• 中國信託(商旅鈦金卡/LinePay卡)
• 玉山銀行(Pi 拍錢包信用卡)

2）– 銀行電匯 – 對券商平台存款，低於5000美金入金刷卡比較方便，超過10000美金，一般需要去銀行電匯。
(匯款時請在水單的「附言」中，一定要填寫你的交易ID(MT4/MT5賬號等)，方便券商財務人員確認。

交易有風險，請謹慎投資！

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