關於詢問外匯經紀商是否為詐騙公司/黑平台？該如何識別？
最近讀者來信詢問投資的「外匯平台是否為黑平台？」，「外匯經紀商是否為詐騙公司？該如何判斷？」，「想協助查詢此交易商是否為合法？」等問題較多！
很多新手投資人因為剛接觸這種線上交易，所以無法判定所謂的“外匯平台”是非與真假。
三年間，筆者協助投資人查詢的網站有幾十個，如今回頭再查看，幾乎所有被諮詢過的網站都關閉了或者變成了賭博、色情網站！顯然都是詐騙平台！
由於詐騙集團會在短期內復制大量外匯、加密貨幣等金融投資類的詐騙網站，需要投資人自己有識別網路詐騙的能力。因為是網路詐騙，無法申訴，即便報警，資金也很難找回！
鑑於針對台灣投資人的網路詐騙較多，這篇文章將以具體事例，給大家介紹識別外匯詐騙網站的方法，以及無牌外匯平台和合規外匯平台的特徵差別！
文章目錄
一.讀者來信:幫忙查詢外匯交易商是否為詐騙平台？
以下為讀者來信，對於所使用的外匯平台的疑問！重點是代操盤、台灣合法公司、保本保息！
fxtw168您好，
因為朋友近期投資了大筆金錢到一家號稱可以代操外匯的公司，公司名稱是global financial company；
號稱是在臺合法的公司，旗下還有四間子公司，分別為××建設、××資訊、××物業及×××，但查詢不到什麼有用的資訊，公司的代表人董事等人都不是相同的人，但老闆號稱自己負責這五間公司的所有重要決策，但辦公室地點基隆路的小商辦內，所謂的月薪50萬的操盤手都是在家上班。
另外在公司網站看到有一個HMT group也是關係企業，我在網站上搜尋到外匯天眼說是沒有有效監管資訊，不知道還有什麼方式可以查詢這間公司到底是否為詐騙。
經瞭解，他們簽的合約都是電子合約，會向投資人收取身分證及護照，說是要在澳大利亞銀行開立信託專戶使用，信託專戶的管理費會由公司吸收，投資的款項都會放在信託專戶管理。
販售的外匯六年期產品保本保息，年息固定8.4%，每月配0.7%息，產品本身還有再保險不用擔心會血本無歸，也會引薦台灣各大銀行的業務協助辦理信用貸款，聽起來就非常像詐騙但是又不曉得該從哪裡著手查證據，周遭越來越多人透過朋友介紹一起投資，想請您協助提供一些建議，謝謝。
公司的網站如下：
http://www.hmtgroupfx.com/about
https://www.globalfinancialco.com/
二.來信疑問解答：查詢這間公司到底是否為詐騙的方法
目前，詐騙集團的手法很多，通常用「套牌」的方式來行騙。套牌指的是冒充其他券商的名義來行騙。對新人來說，可能很難辨別真假！
判斷一家外匯平台是否為詐騙網站的方式有很多，最簡單的方法就是查看其監管牌照。除此之外，還可以透過網站域名的註冊訊息、網站內容和金融監管的基本常識來判定！
判定外匯詐騙平台的方式有哪些？
1.查看他們的是否有任何國家的金融監管牌照，比如英國FCA，澳大利亞ASIC，香港證監會SFC等。合規券商公司，都會在監管機構網站上有註冊和許可的業務範圍。
2.如果是台灣合法公司，有金管會監管嗎？可以聯絡金管會確認其資質；
3.如果是香港合法公司，有香港證監會的監管嗎？可以聯絡香港SFC確認其資質；
4.可以諮詢其四間子公司，是否他們有代操外匯的業務。因為子公司是台灣的公司，可能被盜用其名義！而且子公司的業務是建設、物業和餐飲,很難想像能和代操外匯等金融業務有關聯！
個人認為99.9%是詐騙網站。理由如下:
1.代操外匯肯定是違法，合規券商是禁止代操的！
2.網站上沒看到沒有寫辦公室的地址和電話，也沒有外匯券商平台的任何監管資訊，屬於無證經營！
3.其網站公告顯示，「HMT Group Pty Limited 2008年成立，2016年與Global Financial company Limited品牌整合」
但我用whois.com查詢到，其網域都是在2021-04-28日註冊的，而且是私人名義註冊，難道不可疑嗎？
參考：如何快速識破外匯詐騙黑平台騙局?這幾招可輕鬆破解外匯保證金詐騙
4.hmtgroupfx.com網站上的公告訊息是一年前的，而且資訊內容很少（公告的時間只有2021年4月），猜測是沒抽時間管理，符合詐騙網站的特徵。
可以查看持牌合規的外匯交易商網站，都有大量和及時更新的財經和教學資訊！
5.我在台灣公司網查到，台灣的確有一間公司的英文名稱是HMT GROUP PTY LIMITED，但其營業範圍並不包含外匯保證金和代操業務！
而且，在澳洲和香港都有同樣名稱的公司。而這間公司在其企業介紹中沒有顯示公司地址在哪裡！
綜上所述，99％可以確定是網路詐騙，或者是無證經營！可能根本就不存在這間公司。
此類外匯詐騙套路太多了，如果感覺可疑，應該及時停損！ ！
三.外匯詐騙網站的特徵:
1.網站內容粗糙爛製
詐騙網站一般內容很少，不會持續更新。也不會花時間和金錢來豐富網站的內容，所以一般都是內容粗糙爛製。大多幾個月就會關掉一個網站後，再開新網站繼續騙。
大家可以參考IG，ThinkMarkets，OANDA等全球各大合規外匯券商網站，都有高質量的設計和豐富的教學內容和財經資訊。
2.網域註冊名義人是私人，註冊時間短
大部分持牌券商的網站用whois查詢都顯示註冊人為券商的企業名稱。如果是私人註冊，基本都是詐騙。
可以查看IG.com，ThinkMarkets，OANDA等知名外匯平台網域，都是公司名稱。
網域註冊時間只有幾個月或者1年因內的要注意，詐騙網站的網域一般只會用幾個月就換。
另外，最近使用服務商DomainsByProxy.com的詐騙網站較多，Domains By Proxy, LLC伺服器服務商以保護客戶隱私當招牌，用whois難以追查註冊人的訊息，很多賭博、色情網站也都用這間服務商，DomainsByProxy.com目前成了詐騙網站的避風港。
既然是公開來做生意，為何要遮遮掩掩？所以，詐騙網站不會顯示其企業的註冊人訊息。
根據筆者統計，最近7成以上的詐騙網站都是用DomainsByProxy.com的伺服器，GoDaddy.com作域名商。詐騙網站如下：
- hmtgroupfx.com
- jiasheng-twtw.com
- skyraise.info
- drcfx.com
- federatd.com
3.券商訊息含糊不清
詐騙網站會把其公司名稱、辦公室地址電話、監管牌照等寫的含糊不清，因為他們根本沒有牌照，一查便知。
4.匯款給私人賬號
匯款給私人賬號的肯定是詐騙。合法的外匯交易商提供的都是券商公司賬號，可以在監管機構網站查詢到券商詳細！
對於詐騙平台，匯款之後無法追回！背後都是專業詐騙集團，不是券商！他們會復制出很多這樣的網站！
5.提領時要先額外繳費
提領時要先額外繳費，(比如被要求繳納30%所得稅)。那肯定是詐騙。一般小額可能給出金，但提領大金額時不與撥款甚至直接封鎖帳號。
6.代操盤，保本收益
號稱能“代操盤，保本收益”不是詐騙就是黑平台。因為受監管的外匯交易商是禁止代操盤的，更不會有保本收益這一說法。
挑選安全可靠的外匯平台，除了監管牌照等安全性問題之外，交易成本、交易產品、交易軟體、槓桿彈性、中文客服等。雖然每個人的看法都有所不同，不過離不開這幾個重點！
如果大家對你使用的券商有疑問，都可以來信諮詢，一般24小時內回复！ Thanks！
四.多國監管，安全且有規模的外匯交易商推薦
筆者整理的全球有規模的持牌外匯交易商清單,也是台灣人常用的主流券商。對外匯、黃金和原油點差做了交易成本的比較，以及各大外匯平台的特色及優缺點介紹！
排名評價重點，除了監管牌照和券商規模之外，還要看是否注重台灣市場並提供相關服務（比如：有沒有中文客服,相關的中文教育資源,台幣出入金是否方便等） ！
| 外匯交易商 | 監管牌照 | 特色及優缺點介紹 | 點差費用 | 交易平台 |
|---|---|---|---|---|
1/IG.com
| 英國FCA、美國NFA、澳洲ASIC、日本JFSA | 45年老牌，英國上市 規模最大，監管最齊全 17000種交易產品，低點差 |
歐美0.6 黃金2.5 原油3.0 |
MT4, IG網頁版專屬平台 |
2/OANDA
| 美國NFA、英國FCA、澳洲ASIC | 25年信譽品牌，OANDAlab獨家掛單持倉數據，豐富的分析工具和外匯保證金教學資訊 | 歐美1.0 黃金3.0 原油3.0 |
MT4/MT5專屬平台 |
3/Thinkmarkets
| 英國FCA、澳大利亞ASIC、日本JFSA、南非FSB | 四大強國監管，100萬美元保險 訂單執行速度快，交易成本低 槓桿彈性大，中文客服對應及時 |
歐美0.8 黃金2.5 原油3.0 |
MT4/MT5,專屬平台 |
4/Exness
| 英國FCA、賽普勒斯CySEC | 全球十大外匯交易商 ECN撮合成交模式，主打高槓桿、低點差 即時出入金系統，支持USDT出入金 |
歐美1.0 黃金2.0 原油3.0 |
MT4/MT5,專屬平台 |